假冒证件办卡套现三千万合肥警方捣毁一信用卡套现团伙律师称银行审核不严应担责

安徽日报农村版 2011-10-21 12:32 大字

[摘要]合肥警方捣毁一信用卡套现团伙律师称银行审核不严应担责

近日，合肥市公安局经济开发区分局经侦大队捣毁一个信用卡犯罪团伙。这个团伙用别人的身份证复印件或假的身份证复印件申领190多张信用卡，然后疯狂套现。该团伙非法套现、非法经营等累加起来的涉案金额达3000余万元。

从没办信用卡银行却说他透支了

今年8月23日下午，合肥市公安局经侦支队接到某银行合肥分行信用卡部的举报：该行卡部在日常的排查中，发现有7张信用卡有进行非法套现的嫌疑，求助警方给予侦查。

警方随后进行了调查，并一一找到“持卡人”。接到警方电话，“持卡人”一头雾水。 “我从来没办过信用卡啊？ ”不过，这些“持卡人”有共同点，他们或说身份证曾丢失过，或说身份证曾被他人借过。

警方推断，这些卡很可能是被人冒领并恶意套现的。

嫌犯房间内惊现近百张信用卡

8月25日下午6时许，侦查员在数以千次的交易中发现，这些卡中有一张卡于7月28日在四里河附近格力空调经销部刷卡消费了一台价值2700元的空调。大队长吴杰即刻安排两位民警奔赴空调经营部调查。几番周折终于找到嫌疑犯张荣住处，并将张荣擒获。

张荣，男，26岁，肥西人。据张荣交代，他是受雇于老乡程颢，他专门从事取卡、送表、取公章等外勤工作，程颢负责指挥。随后，程颢也被擒获。据程颢交代，2010年11月，开始，由他在外联系负责办理身份证、找人雕刻公司的公章、伪造各类营业执照等，然后交给张荣去领取信用卡；再由程颢联系刷卡套现的客户并联系好刷卡点，再安排张荣到刷卡点套出现金，每次程颢付给张荣辛苦费500~600元不等。除了雇用张荣外，程颢还雇用了另一名“手下”郝胜。此外，程颢还交代了他专门从事刷卡消费套现的两个固定点。

9月6日，警方将另三名嫌疑人郝胜、赵兵（化名）、董萍（化名）擒获。目前，5名犯罪嫌疑人已被刑拘。

套现信用卡均为冒用身份证办理

程颢等人用来套现的190多张信用卡，是怎么办下来的呢？据警方介绍，这些信用卡都是用别人的身份证复印件，甚至是假的身份证复印件办的。 “银行方面把关不严，让他们有机可趁。 ”

据办案民警介绍，用来办卡的身份证复印件，有的是嫌犯捡到的，有的是嫌犯从亲朋好友那骗来的，还有的是虚构出来的假身份证。而据了解，申请信用卡除了需要本人持身份证办理外，还需要个人收入证明，而银行方面为了防止有人申请信用卡套现，规定一个联系电话只能申请一张信用卡。为此，嫌犯们购买了200多张电话卡，35部手机。之后，他们又伪造了30多枚公章。这样，他们通过了银行方面的层层“审核”，顺利领到信用卡。

银行审核不严损失应自己承担

对此，安徽天瑞律师事务所律师吴晓峰认为，这种情况下，银行负有不可推卸的责任。

吴晓峰认为，银行应当对信用卡的办理人进行仔细审查。如果银行查实嫌犯申领的信用卡是用别人的身份证复印件申领的。那么银行未尽到自己的审核义务，损失应由银行自担。

吴晓峰建议，市民在生活中要保存好自己的重要证件，如身份证、户口本等。如果自己没申领信用卡，收到银行的律师函也无须惊慌，可要求银行出具办卡时的相关资料，核对上面的签名。如果笔迹不对，而代签人又没有其授权委托书，可以拒绝还款。（合公新）

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