广西金融创新：释放红利增动力
本报记者 谭卓雯 本报通讯员 徐友仁
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2014年是广西沿边金融改革“元年”，金融创新所带来的惊喜不断上演：人民币对越南盾官方汇率形成、特许货币兑换机构设立、跨境贷款落地、跨境资金汇划“高速路”建成……沿边金融改革的深入，为新常态下的广西经济注入了一股新的活力。
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沿边金改助力边贸便利化
从去年4月开始，在中越边境做边贸生意的李老板逐步把与越南客户的资金往来从地摊银行转到了资金安全、汇率公道的银行渠道。自东兴试验区上线运行东盟货币信息服务平台，启动人民币对越南盾柜台挂牌交易后，李老板最先感受到了沿边金改的“红利”。
2014年开春，工行、农行、中行、建行四大行以及农发行等金融机构相继成立东盟业务中心，面向东盟地区加紧布局结算、融资、资金汇划、资金交易等领域的跨境金融合作。
金融机构的积极行动为我区边境贸易中的企业和个人带来了福利。
在东兴中越边民互市贸易交易结算中心，自从去年9月参照东兴各家银行统一报价的人民币对越南盾官方汇率启动了人民币和越南盾的直接兑换业务后，业务的火爆程度出乎该中心主任项建程的意料。“以前，人民币和越南盾兑换汇率都是由地摊银行说了算，我方银行拿回定价权后，业务量越来越多了。”
去年，为打破地摊银行垄断汇率定价权的怪圈，在人民银行南宁中心支行的指导下，东兴试验区上线运行东盟货币信息服务平台，东兴的农行、工行、建行、中行、北部湾银行5家银行以轮值的形式在平台上发布人民币对越南盾官方汇率并对外公布，形成了人民币对越南盾柜台挂牌“抱团定价”、“轮值定价”的“东兴模式”。
这场“汇率改革”让从事对越南进出口贸易的东兴市京华实业有限公司尝到了甜头。东盟货币信息服务平台上线后，京华公司在执行统一汇率报价的农行东兴支行东盟货币业务中心办理边贸结算业务，仅1个月时间，该公司办理4000万元边贸结算进口业务，比通过“地摊银行”结算节省汇率成本2.5万元左右。
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为人民币“走出去”搭台铺路
去年，3家货币兑换公司进驻东兴，成为广西边境地区的一件新鲜事。
国家外汇总局批准同意在东兴试验区开展个人人民币与越南盾兑换特许业务试点，不仅在银行兑换方便了，还有了银行以外的正规兑换机构，这让从事边贸生意的李老板省了不少心。
自广西沿边金融综合改革启动以来，人民银行南宁中心支行加快跨境人民币业务创新，深化外汇管理与服务改革，不断促进贸易投资便利化，该行提出了“铺一条路，搭一个平台，建一个循环圈”的构想，多项改革试点政策落地实施。
除了开展人民币与越南盾特许兑换试点外，该行还将 “东兴模式”推广至凭祥、靖西等沿边地区，初步构建起统一、高效的人民币与越南盾汇率“零售市场”价格发现体系，适时建立广西银行间市场区域交易自律小组，启动了人民币对越南盾银行间市场区域交易平台，形成了人民币对越南盾的直接汇率，降低了涉外企业汇兑成本。
去年4月，该行将个人跨境贸易人民币业务从东兴试验区扩大到整个沿边金融综合改革试验区，建立跨境人民币结算审批的“绿色通道”，简化审批手续，全年跨境人民币结算总量同比实现倍增。
近年来，黄先生作为一家中小型股份制银行的业务负责人，常常为满足不了部分客户资金跨境汇划需求而烦恼。黄先生的烦恼随着人民银行南宁中心支行“铺一条路”的成功实现而解决。人民银行南宁中心支行指导广西金融电子结算服务中心建设的区域性跨境人民币业务平台（南宁）正式启动，整合各银行机构跨境人民币业务清算（结算）系统及其境外代理行资源，打造了一条以南宁为枢纽，辐射港澳地区、东盟和南亚国家的资金汇划“高速路”。
“有了这条通道，我们就能以更短的时间、更低的成本，为客户实现人民币在东盟区域乃至全球范围内的跨境结算。”黄先生不住地点赞。
去年10月正式试运行以来，区域性跨境人民币业务平台（南宁）已有中国工商银行、中国银行和中国建设银行广西区分行成为该平台的中间代理行，共连接1000多家境外代理行，境外业务覆盖港澳台地区以及越南、柬埔寨、新加坡、马来西亚、泰国等多个东盟和南亚国家，区内47家银行机构近2500个营业网点均可通过该平台办理跨境人民币支付业务。
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利用两种市场引入发展活水
去年11月28日，在广西首批跨境人民币贷款签约仪式上，广西防城港核电有限公司、广西方元电力股份有限公司、钦州市港口（集团）有限责任公司与中国银行（泰国）股份有限公司签署了跨境人民币贷款业务合作协议。3家企业共计2.5亿元的跨境人民币贷款已于当日到账。
加上中国工商银行新加坡分行、中国建设银行新加坡分行与广西投资集团、广西金桂浆纸业有限公司等企业的签约额，当日落地的广西首批跨境人民币贷款总额达到7.7亿元。
去年11月26日，中国人民银行总行正式批准同意我区开展跨境人民币贷款试点工作，允许在广西沿边金改试验区6市注册成立并在试验区实际经营或投资的企业从东盟和南亚国家的银行业金融机构借入人民币资金，用于符合国家宏观调控方向和产业政策导向的港口贸易、基础设施建设、清洁能源等领域实体经济的发展。
对这个“前卫之举”，广西防城港核电有限公司的有关负责人认为，境外人民币贷款不受国内贷款规模限制，综合融资成本相对更低，这对于急需发展资金的企业来说是重大的利好。
有关专家指出，让试验区与境外大规模、低成本的资金“牵手”，有利于试验区企业充分利用好国内外两个市场、两种资源，为企业引入发展活水，更有利于更好地发挥广西面向东盟开放合作的桥梁作用，促进广西与东盟、南亚国家人民币投融资循环圈的形成。
在“建一个循环圈”战略中，人民银行南宁中心支行积极打造广西与东盟、南亚国家的跨境资金清算循环圈和投融资循环圈，支持企业开展跨境双向人民币资金池业务。目前，人民币海外投贷基金方案已初步形成，广西跨国公司外汇资金集中运营管理业务试点获批，可以充分利用国内外市场运营资金，提高资金使用效率；中马钦州产业园区获得外商投资企业外汇资本金结汇管理改革试点资格，产业园区的外商直接投资实现了意愿结汇，成为全国16个参与试点的特殊经济区域之一。
人民银行南宁中心支行有关负责人表示，将继续深化跨境投融资循环圈建设，进一步拓宽人民币回流渠道，推进跨境人民币贷款业务试点，鼓励境内机构使用人民币对外贷款和投资；推动设立人民币国际投贷基金，探索开展个人人民币境外直接投资试点。同时，促进人民币跨境使用便利化，拓展人民币对东盟、南亚国家货币的直接挂牌交易，扩大人民币与越南盾特许兑换，加快培育人民币与越南盾银行间市场区域交易，按照“成熟一个、推出一个”原则，吸纳东盟、南亚国家货币进入区域交易。
此外，该行还将抓住广西“加工贸易倍增计划”实施的时机，支持经济主体使用人民币结算；加强与商务等部门合作，推动跨境电子商务人民币结算；探索扩大境外机构人民币银行结算账户使用范围，提升人民币在东盟、南亚国家的影响力以及境外主体使用人民币的积极性。
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