警方归纳八种常见诈骗手法

淄博晚报 2014-09-05 20:49 大字

晚报讯(记者刘琳通讯员苗军董春鸽)昨日,记者从市政府新闻办公室召开的关于防范电信网络诈骗新闻发布会上获悉,结合当前淄博市电信网络诈骗发案规律特点,市公安局梳理出八种较为常见的电信网络诈骗犯罪手段,提醒广大市民仔细鉴别,提高自身防范意识,谨防上当受骗。

恐吓事主涉嫌违法犯罪诈骗

典型案例:2014年3月10日12时许,李某接到显示为+0533110的电话,对方自称是淄博市公安局民警,以极其严肃的口吻称李某涉嫌洗钱须进行查证。一番恐吓后,该男子又让其联系淄博市检察院。李某按对方提供的电话号码联系“检察院工作人员”后,对方称要对其资产进行审查验证,须把所有资金转入“检方”提供的安全账户内,方可避免损失。此时,李某已完全落入犯罪分子精心布置的圈套中,当日向对方提供的账户汇款5万余元。

警方提示:公安局、检察院、法院、社保等国家机关工作人员在向公民询问情况时,应持相关法律手续当面询问,绝不会通过电话询问,以上部门也均未以“国家安全账户”名义设立银行账户。接到此类电话时,请您一定要保持冷静,及时拨打110咨询,切勿上当。

“购车退税”诈骗

典型案例:2014年1月16日15时许,魏某接到一个陌生电话,对方自称车管所工作人员,说魏某刚刚买了一辆汽车,根据国家最新政策,可以退5%的汽车购置税,并称今天是最后一天,过期不候,要求魏某拨打他提供的国税局咨询热线抓紧办理。见对方准确无误地报出自己的购车信息,魏某联系了所谓的“国税局工作人员”,并按照对方要求提供了自己的银行卡及密码信息,后发现其银行卡内1.2万元被转走。

防范建议:拒绝退税诱惑。税务部门退税时,会通过报纸、电视等媒体进行公告,不会以打电话方式告知。当您接到此类电话时,即可认定是诈骗行为。

“中奖”诈骗

典型案例:2014年3月7日16时许,肖某收到“我是歌手”栏目的中奖短信后信以为真,随即联系短信中提供的兑奖热线,对方称领奖前须缴纳公证费、税费等,肖某遂通过工商银行给对方提供的账户汇款2万元。

防范建议:对来历不明的中奖信息,不管内容多么逼真诱人,千万不能相信,更不要按照对方提供的咨询电话或网页进行查证。此外,在对方提出必须先支付手续费、税费时,可询问能否从应得奖金中扣除,若对方不肯,则必是“中奖诈骗”。

网络购物诈骗

典型案例:2014年4月16日16时许,马某在淘宝网上购买衣服,付款后收到一自称淘宝店主的陌生来电,对方称支付宝系统故障,需使用新的链接付款,马某按照对方提供的网址进行操作后,信用卡被对方转走5万余元。

防范建议:正规的购物网站会通过“支付宝”“财付通”等网上第三方支付平台来交付款项。一般情况下,若对方避开网上支付平台,诱使购物者通过银行转账或登录陌生链接网站付款时,常为诈骗。不要轻易以汇款或转账方式购买商品,特别是明显比市场价格便宜的商品。网购时,要选择知名可靠的正规网站,考察好卖家诚信度,亦可选择货到付款的方式。

典型案例:2014年2月15日15时许,陈某看到网上一则可办理低息无担保贷款的信息,欲在互联网上办理30万元的低息贷款。拨打网上提供的联系电话后,对方以缴纳保证金、证明具备还贷能力为由,诈骗其2万元。

防范建议:广大群众首先不要办理各种违法业务,其行为本身就属于违法行为,不受保护。对各种办理违法业务广告信息不要轻信,事前一定要考虑清楚,谨防被骗。

办理违法业务诈骗

利用QQ冒充亲朋好友诈骗

典型案例:2014年2月20日15时许,正在上网的荆某看到女儿的QQ号码发来信息。得知其“女儿”因事急需用钱后,没有多加思索随即通过ATM机向对方提供的账户转账2万元。后电话联系其在外地上学的女儿后,才发现被骗。

防范建议:当您遇到QQ上亲朋好友聊天中向您借钱的情况时,可以通过电话或其它方式联系好友,核实QQ聊天者身份。当您的QQ号码被盗后,也请及时通知亲朋好友,避免他们上当受骗。

虚构广告信息诈骗

典型案例:2014年5月19日14时许,刘某在网上看到一则加工手链的商业信息欲加盟,对方以须先缴纳保证金为由,诈骗其现金2万元。

防范建议:当您遇到高额回报为诱饵的招聘或加盟信息时,一定要通过正规客服电话进行咨询,确认信息是否真实,一旦遇到要求先交“保证金、培训费”的招聘信息,多半是骗局。

为淘宝网店代刷信誉返利诈骗

典型案例:2014年3月17日15时许,王某上网时看到“足不出户,上网即可赚钱”的信息,随后联系了对方。对方称可通过帮淘宝网店提高卖家信誉刷销售业绩来赚取佣金。王某按照对方要求试行了几次,每一单操作,对方都及时将钱返还给他。这样一来,王某对这种轻松赚钱的方式变得深信不疑。为了赚取更多佣金,王某大量购买对方虚拟产品,花费1.2万元,后发现被骗。

防范建议:《淘宝规则实施细则》中明确规定,刷信誉属于违规行为。网上宣称可以通过刷钻获得报酬的,绝大多数是诈骗行为,不要轻信打着炒作信用之名行骗的网站。

...

淄博新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是淄博这个家。