第六篇法网恢恢疏而不漏（下）
五、出售信用卡的洗钱陷阱
1.罗某利用自己和他人的身份证件办理了多张信用卡。
2.罗某先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某，用于信用卡套现。
3.宋某、陈某等人所涉账户交易达上百亿元人民币。
4.某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某进行宣判。
六、地下钱庄汇款的烦恼
1.张先生在国外经商，经常需要向国内汇款，张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度款，费用低廉。
2.张先生向该地下钱庄汇入10万美元，该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。
3.孙女士前往该地下钱庄的国内经营地点，等待她的不是工作人员，而是警察。
4.原来该地下钱庄老板已携款潜逃，地下钱庄的国内经营人员也不知去向。张先生夫妇追悔莫及。
七、警惕以“洗钱”为名的诈骗
1.电话诈骗的犯罪分子多谎称公安民警或检察官对受害人进行恐吓来诈骗钱财。接到此类电话，要冷静，抓住以下关键识别点。权威提示一：110是公安机关统一接警电话，民警不会以110号码拨打居民电话。公安机关侦办案件也绝不会电话告知嫌疑人，如需调查会当面出示证件和文书。
2.部分诈骗电话会自称邮局、银行等机构，通知有要退回的法院传票、逾期贷款或信用卡欠款等，利用受害人急欲证明自己清白的心理，主动帮其转接“公安局”、“检察院”，再进行诈骗。权威提示二：邮局、银行、公安机和检察院等部门的电话并不能相互转接，如果需要联系，务必自行查找并拨打联系电话。
3.权威提示三：公安机关侦办案件过程中，如确需冻结当事人银行账户，会按照程序通过银行等金融机构办理，无需通知当事人。即使需要采取保护措施，也会让当事人去金融机构当面办理，而不会让当事人将款转移至所谓的“安全账户”内。
4.权威提示四：所谓“保密”要求都是犯罪分子为犯罪受害人被他人提醒劝导而进行的恐吓。接到此类可疑电话要相信家人、有反洗钱和反诈骗知识的金融机构工作人员而非电话中的陌生人，或直接拨打110电话报案。
八、寿险两全保险退保的密码
1.张某到某保险公司以趸交方式购买200万寿险两全保险，保险期限5年。张某自称公司职员。
2.几个月后张某以资金周转为由提出退保申请。保险公司业务人员向其说明提前退保将带来巨大损失，张某仍坚持退保。
3.调查发现，张某姐夫系某市规划委员会副主任，正因受贿案件接受调查。张某购买寿险两全保险产品的200万元正是其姐夫受贿所得。
4.张某姐夫被检察机关以受贿罪起诉，张某则以洗钱罪被起诉，面临法律制裁。
主办单位：中国人民银行宜宾市中心支行
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