工行烟台分行开展“飞单”行为 专项治理与排查活动
今年以来，按照总行“十大重点领域和关键环节”风险治理及银监会“综合整治”专项自查要求，烟台分行将打击“飞单”行为作为风险控制的首要工作，强化过程管理，持续开展“飞单”行为专项治理与排查活动，力促全行理财销售合规合法，有效保卫理财销售成果。
为应对国内金融严峻形势，杜绝民间非法集资、飞单业务、存款丢失案件发生，提高一线营销人员的风险意识，上半年该行以集中业务培训联动风险教育的方式，共组织个人客户经理集中培训3场次，累计培训7.5小时，培训313人次，进一步提升了风险教育效果，保障业务量质协调发展。该行督导全辖278名营销人员重新签署了《客户信息保密承诺书》和《杜绝飞单业务承诺书》；督导178名管户经理重新签署了《个人客户经理自律协议》；督导全辖84个理财室悬挂了《个人客户经理营销行为禁止规定》，时时警示理财经理合规销售，把禁止性规定当作雷池，不可逾越，从源头上管控“飞单”和误导销售行为的发生。
该行通过突出过程管理，从分行专业部门、支行、网点三个层面持续开展个人客户经理履职检查工作，层层加压，积极营造合规经营氛围。上半年积极开展“上查下”活动，组织力量对9家支行45个网点开展了现场检查，培训教育75人，抽查“双录”视频录像55笔，检查个人客户经理覆盖面超过50%。检查采取边查、边教、边改方式，进一步推进了营销人员内控制度的执行与营销业务流程的规范，同时也对支行、网点层面的检查管理起到了垂范作用，有效提升了营销人员合规履职的管控效果。
普及风险意识方面，该行在积极召开常规案防分析会议的同时，组织人员到一线采取业务督导、产品培训、专业案防会、见面交流等形式，直接宣导到网点个人客户经理，极大地提升了案防警示效果，受到了支行的欢迎。上半年累计走访8家支行，面对面案防教育128人，把制度规定的行为“禁令”和操作“红线”作为高压电网决不碰触，在全行形成了对“飞单”零容忍共识，使员工自觉抵制、监督、举报“飞单”行为，阻断“飞单”引发的风险向工行侵染。（梅应松）
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