的款,很难保住你房产! 王占智“套路贷”涉黑团伙

半岛都市报 2019-11-16 03:16 大字

受害人给民警送来感谢的锦旗。分工明确

根据催收成绩进行奖惩

“以王占智为首的黑社会性质组织有明确的组织者、领导者,骨干成员基本固定,并有明确的奖惩制度和严格的组织纪律,具备黑社会性质组织的‘组织特征’。”专案组民警告诉记者,王占智除了招募社会闲散人员,还将自己的老婆、岳父、岳母、姐姐、姐夫网罗到团伙当中。

据专案组民警介绍,实施“套路贷”犯罪过程中,团伙成员分工明确,王占智是团伙头目,全面负责非法放贷和暴力催收业务；团伙中有人负责拟定合同、与被害人签订虚假合同,协助王占智进行法律诉讼；有人为团伙提供放贷资金、寻找借款客户,并参与暴力催收和法律诉讼；有人负责寻找借款客户,对借款人抵押房产进行核查；有人专门负责催收业务,对借款人实施暴力催讨和非法拘禁；有人代表王占智出席诉讼,进而侵占被害人房产。

为加强日常管理,王占智还在组织内部设置了规章制度和纪律规矩。

比如,规定了会议制度,定期召开会议总结放贷成果,并对贷款、催收成绩突出的组织成员实施300元至500元不等的奖励,对工作懈怠、成绩平平的予以惩戒。曾有人因胆子小、成绩差,入伙十个月后便被解雇。

制定了“提成”机制,鼓励组织成员招揽借贷客户,对其按一定比例提成奖励。对于宋伟招揽的客户,王占智会拿出放贷本息的30%作为其提成。

明确了催讨纪律,团伙成员必须绝对服从王占智的领导,催讨时不得私自收受借款方的款项。团伙成员傅腾海曾私下向借款人董某海索要2000元,王占智、宋伟得知后,训斥了傅腾海并责令其不得参与放贷、催讨业务。

调查取证

找被害人同抓罪犯一样难

“王占智等人对外放贷100余例,已查实的受害群众有60多人,除了陈某是监察委移交给公安机关的,其余被害人都是我们通过调阅法院卷宗等方式一个一个刨出来的。别的案子都是有现成的被害人,而这个案子需要我们围绕犯罪嫌疑人先去找被害人,起点就和别的案子不一样。”办案民警告诉记者,寻找被害人调查取证是全案的核心和关键,而在这个环节,每位民警都会有那么一段难忘的经历。与被害人见面前民警通常会与其电话沟通,有的被害人接到民警的电话、听过来电事由后,便会毫不犹豫地挂断电话,嘴里还会蹦出两个字——骗子”。

“我找的那几位被害人有个共同特点,他们都觉得自己借款的‘利息’有点高,因为借款搭上房子吃了不少亏、有些不公平,但这终究是法院把房产判给的王占智,整个过程受法律保护,只能默默接受现实。”办案民警告诉记者,不少被害人直到警方调查取证时才意识到自己落入“套路贷”陷阱,多年的委屈突然间有了被伸张的希望。

有的被害人在被王占智等人滋扰、侵害后,心生恐惧、避之不及,换了电话、换了工作、换了住处,民警只能通过走访其原先的邻居、同事一步步找到他的亲友,再通过其家属联系到被害人。有的被害人为躲债被迫远走他乡,怕牵连亲友常年不与家里联系,他们的下落就连家属也不清楚。

专案组民警告诉记者,有的被害人实在是联系不上,他们就抱着试一试的想法在在押人员里面找了找,这一试让民警意外发现了8位被害人。

“这几位被害人被关押在北墅监狱、潍北监狱、威海监狱、德州监狱、省女子监狱等多地,有的监狱规定办案民警只有在周二、周五才能进去。有的事情在我们预约的时间段里没问明白,我们只能联系监狱再约时间。那段日子我们在路上来回奔波,案子办下来,省内的监狱我们跑了一大半。”专案组民警说。

难点焦点

竭尽所能查清一笔笔糊涂账

以王占智为首的黑社会性质组织自成立以来,已查明的客户多达100余人,每名客户都有借有还、涉及多笔资金往来,查清这一笔笔往来账目,对于认定其违法犯罪事实具有关键作用。

而如果能掌握该组织的账本、了解其资金往来情况,专案组的工作将事半功倍。对此,抓捕行动前,专案组对参与行动的同志反复强调,抓捕时要注意发现证据、寻找账本。但民警们地毯式搜查后仍没发现账本。犯罪嫌疑人后来供述,只要他们侵占了想要得到的财产、将被害人榨干后,相关账目就会被立即销毁。

据了解,该案共涉及10家银行、上百个账户的大量银行流水信息,每笔资金从哪来、到哪去,都可能与案件有关。专案组民警需要梳理银行流水的发生时间、往来金额、对手信息等内容,为证实双方的借贷关系提供依据。

“很多时候借贷双方是用现金进行结算,借钱还钱的过程往往又只有借贷双方在场、没有第三方,我们只能从犯罪嫌疑人和被害人口中寻找答案。”专案组民警说。

“有的被害人知道自己借了多少钱,但还了多少钱、还的钱里面哪些是利息、哪些是本金,他们自己也搞不清楚。不少被害人都说这是笔‘糊涂账’。”专案组民警告诉记者,有的借贷发生在八九年前,借贷双方对前期往来资金的记忆逐渐模糊,有的借款人记不清自己啥时候还过钱、在民警调取的银行流水印证下才回忆起来。

期间,警方找过一位刘姓被害人了解情况,民警掌握的资料显示,他曾向王占智分两次共借款6万元,但他坚持自己只借过一次钱、借了3万元。后来,民警向其展示了王占智给他的转账记录,他本人始终不相信,自己去银行调取流水后才开始逐渐回忆起当时的情况、认定了两次借款6万元的事实。因为要确认借款金额,专案组民警前前后后找了这位被害人好几次。

为什么会有被害人进了监狱?民警告诉记者,有的被害人本身就是违法犯罪分子,他们找王占智借款后从事贩毒、诈骗等违法犯罪活动,这也是其被捕入狱的原因。这部分被害人出于“自我保护”的考虑,在警方调查前期隐瞒了部分事实真相,给案件办理增添了不少难度,但民警多方印证后最终识破其阴谋诡计。

打财断血不让黑社会死灰复燃

王占智等人实施“套路贷”犯罪过程中,侵占了被害人大量房产,这些房产有的已经过户,有的具备过户条件但尚未过户,有的不具备过户条件却被王占智等人实际占有。而那些已过户的房产,有的被出售,有的被出租,有的被拆迁后得到了补偿款或安置房,林林总总、形形色色。

查清上述房产变动的来龙去脉,既是全面掌握黑社会组织违法犯罪行为、准确认定其罪行的关键一环,也是铲除黑社会组织经济基础、摧毁黑社会组织造血功能、防止黑社会组织死灰复燃的重要保障。

对此,民警们往返于房产交易中心、被害人、看守所以及王占智等人侵占的各处房产之间,围绕房屋变更的起因、经过、结果展开了深入细致的调查。

“因为要联系相关部门评估房产价值,王占智侵占的房子,不管是在市南、市北还是在李沧、城阳等地我们都去过。有的房子被王占智过户后又转手出售、出租,我们还要联系现在的房主、租户了解情况。”专案组民警说。

据了解,王占智侵占被害人的财产,可以说是敲骨吸髓、压榨到极致。有的被害人被王占智起诉到法院后,每月除留下七八百块生活费,收入全部被执行到王占智账户,王占智被抓后他的账户还在继续收钱。而那些被王占智侵占后又出租的房产,在其被抓后仍在为王占智赚取租金。在此情况下,打财断血就显得极其重要。

“在案件办理过程中,专案组积极会同有关职能部门,全面调查以王占智为首的黑社会组织及王占智等主要成员的财产状况,并根据诉讼需要,依法采取查封、扣押、冻结等措施。”专案组民警告诉记者,侦查期间,专案组已冻结查封涉案资产8000余万元,有效避免了“黑财”被转移、隐匿,为法院妥善处置涉案财物打下坚实基础。

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