民警揭秘：“高额利润”的集资极可能是诈骗

民警深入社区向老年市民开展防范集资诈骗宣传。吴彬 摄

■本报记者吴彬

打着投资的旗号，用高昂的利息，骗群众特别是老年人的钱财这种伎俩，已经被曝光了无数回，但是仍然有人上当受骗。警方提醒：打着“高额利润”旗号的集资极有可能是诈骗，请老年市民格外小心，慎重投资。

“海峰商旅”非法吸收公众存款案的办案民警告诉记者，“海峰商旅”案其实是一个策划周密的金融骗局。林某在铜陵成立分公司后聘请彭某负责，再聘请枪手团队。枪手团队一般有七八个人，他们所有成员都用化名，冒充讲师、推销员，通过许以“高息回报”，对老人进行洗脑、兜售“基金”、股票。林某通过彭某向枪手团队下达业绩任务，吸收的存款全部被林某安排的财务人员转入他的私人账户，他再将诈骗所得的20%返还给枪手团队。林某用这样的模式在湖北武汉、宜昌、襄阳、荆州、黄石、咸宁，安徽合肥、铜陵、黄山，江苏南京等地疯狂向老人撒网。

民警提醒，社会上凡是打着“高额利润”的集资活动，极有可能是诈骗，因为高额回报是诈骗的根源。办案民警介绍，非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要受害群体为老年人。其中6种典型诈骗手法须警惕。

1.假冒民营银行的名义，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

2.非融资性担保企业以开展担保业务名义，发售虚假的理财产品或虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

3.打着境外投资、高新科技开发等旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。

4.以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人投入资金。

5.以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间高价回购，引诱群众购买。

6.假借P2P网络借贷名义非法集资。设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金。

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