三招教你远离洗钱犯罪

拂晓报 2016-10-29 00:00 大字

“洗钱”一词有着悠久的历史，也经常被提及，但绝大多数人对其并不了解，甚至在不知情的情况下，成为不法分子洗钱的帮手，尤其是近年来网络理财的兴起，更成为不法分子洗钱的新渠道。因此，有关如何防范洗钱行为、合法理财的话题引起社会广泛关注，现在建行建议您可以从以下三个方面防范洗钱犯罪。

首先，要选择安全可靠的金融机构，尤其是通过网络进行投资理财时，更要仔细甄别网站信息，切莫轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，客户信息安全有保障，投资者的资金和个人信息才更安全。

其次，不要出租或出借自己的身份证件以及银行卡、U盾等金融账户。身份证、银行卡等金融账户能够反映一个人的身份信息，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。随意出租或出借，不仅会泄露自身信息，而且极有可能被不法分子利用，成为其金融诈骗、洗钱犯罪的“替罪羊”。

最后，不要用自己的账户替他人提现。犯罪分子通过各种方式提现是其最常用的洗钱手法之一，不少人因为受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，却不知实际在为他人洗钱提供便利，将会受到法律的惩罚。

此外，举报洗钱活动，维护社会公平正义是每个公民的义务和权利。根据《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

中国建设银行宿州市分行供稿

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