“咱青岛理财师的专业度、精细度直追北上广深”—— 机遇与挑战并存,三大能力缺一不可

董擎(中)、马晓昕(右)、丁泽(左)。文/半岛全媒体记者文鸿飞图/半岛全媒体记者赵亚斐

参与线下部分评奖的三位重量级评委看了所有参赛选手的文字、视频资料后,对参赛选手及本届大赛给予了怎样的评价?对理财师们的未来发展又提出了怎样的期许?记者进行了采访。

掌握三大能力把握发展机遇

董擎联储证券有限责任公司副总裁

“‘年轻、有活力’,这是参赛选手给我留下的第一印象。”董擎表示,在大赛中,他看到了理财师队伍中勇往直前的“后浪”,“就专业能力而言,他们的表现可圈可点,既具备了作为一名专业理财师所必需的基本素养,也能适应理财市场对他们提出的要求。”如何才能成为一名优秀的理财师?董擎认为,“专业能力、服务能力与学习能力,这三点缺一不可。”

专业能力是基础。知易行难,市场的瞬息万变、产品的复杂多样,对理财师提出了更高的要求——理财更多要从“资产配置”角度出发,理财师们必须成长为掌握综合知识的“多面手”；服务能力是支撑。理财目标是在规避风险的情况下实现财富的增值保值,其特殊性让服务过程需要认同与信任,获得信任与认同的方式是理财师具有换位思考的能力。“大赛中有位参赛选手提到遇到长辈的时候,我就会想‘如果这笔钱是我父母的,该怎么做’。这就是一种换位思考,一种非常好的服务准则。”董擎说,学习能力是推动力。具备捕捉市场、挖掘前沿的能力,能持续不断地提高业务素质。董擎认为,随着国家财富、个人财富的增加,理财师行业将迎来非常好的机遇,抓住这个机遇,未来理财,大有可为。

好的理财师既是专家也是杂家

马晓昕青鸾基金管理有限公司董事长

“都非常优秀,整体水平都很高!”提到对此次大赛的理财师的印象时,马晓昕忍不住称赞。他表示,88位参赛理财师的参赛文字和视频资料都认真看了,“能在短短的几分钟内展现自已,将优秀案例呈现出来很不容易。”

怎样成为一名优秀的理财师呢?马晓昕认为首先要乐业专业。“作为一名优秀的理财师,首先要发自内心热爱这份工作,才能静下心来研究手中的业务。”他说。同时要专业,越是专业的水平越要多积累,积累知识也积累经验。其次,成为专家的同时,还要成为一名杂家。“理财师面对的客户来自各行各业,客户的金融业务诉求也是各种各样且不断变化的。这些必然要求理财师积累的经验知识是多面的,业务能力也是多面的,并能跳出理财师这个角色,随时切换成国际业务专家、会计结算专家、保险精算专家。”马晓昕说。最后,他认为理财师要不断学习,尤其要多读书多思考。

谈到当前理财师所面临的发展机遇与挑战时,马晓昕表示,中国近几年全方位的发展,为理财师的成长提供了非常好的发展空间。但另一方面,理财师面临的研究、创新和课题也很多,比如如何引导老百姓对养老金进行规划、如何引导家长对子女的教育金进行规划等。“这些创新和课题,对于理财师而言都是莫大的机遇。”他说。

专业度、精细度直追北上广深

丁泽上海财经大学青岛研究院财富管理教育事业部主任

“咱青岛的理财师整体的专业度、精细度和素质比很多城市的理财师都要高,是直追北上广深的。”谈到对参赛选手的总体印象时,丁泽高兴地说。但他同时表示,总体创新性稍弱。“这包括他们的案例内容、展现方式、视频的剪辑以及对当下财富管理方式的研判等。”他说。

对于专业理财师应具有的品质问题,丁泽表示可用财富管理理论界的评价体系——CPL来概括。C是Client的缩写,指的是客户；P是Profession的缩写,指的是专业、专业度；L是Loyalty的缩写,指的是忠诚、忠诚度。相对应的三个素质分别是,是否以客户的利益为第一优选,是否足够专业,是否对自己的客户和雇主足够忠诚。“当然这是从理论上讲的,希望在未来他们能无限接近这个标准。”丁泽告诉记者。丁泽认为当前理财师所面临的发展机遇与挑战并存。他表示,青岛现有16万金融从业者,大部分都做理财,但目前市民中个人资产超过1000万元的只有一万到两万人,服务者比被服务者还多不少,成了存量竞争,这是挑战。“存量竞争意味着竞争越来越激烈,也意味着对理财师的要求越来越高。”他说。机遇在哪里呢?他表示就他所知目前在即墨、莱西、胶州等地有大量的客户需求没有被充分满足,这是增量市场。“建议理财师为了更好的职业发展和差异化竞争,要学会向下沉市场扩展服务半径。”

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