两团伙发现POS机漏洞 “透支”借记卡狂刷800万

利用某些POS机和某些银行卡的漏洞，犯罪嫌疑人竟能利用借记卡（储蓄卡）“透支”，凭空刷出巨款800余万元。近日，武汉武昌警方宣布，破获一起特大借记卡“透支”诈骗案。POS机和银行卡的漏洞已被相关银行堵住。

2014年12月份，武昌公安分局经侦大队接到某银行报警：当月14日，嫌疑人通过银行借记卡（即储蓄卡）预授权交易，骗取该银行资金800余万元，其中涉及武昌区辖区的资金有400余万元。

武昌区公安分局侦查从资金流向着手，发现多张银行卡上的资金通过2台移动POS机刷走，一台POS机属于南宁，一台POS机属于内蒙古二连浩特。再分析这些银行卡，其中有7张卡是案发当天在武汉新开的卡，持卡人张某是湖北宜都市人。

今年1月份，民警赶到宜都乡下张某老家，走访得知，40多岁的张某长期租住在宜都市区。民警找到张某后，张某起初不承认开卡，警方出示证据后，张某这才交代，是朋友朱某让他办卡，事后朱某给了他10万元好处费。

1月19日清早，民警在汉口一家宾馆抓获朱某。朱某今年25岁，老家是荆州江陵，武汉某大学毕业。朱某交代，刷卡人是29岁的沙洋人杨某。因这台POS机只能在南宁使用，他带着朱某开了8张借记卡之后，杨某派人坐飞机送卡到南宁。

侦查发现，杨某潜回老家过年。3月25日，民警跟踪至荆门市抓获杨某。然而，杨某被审讯时拒不开口，不交代任何人，也不喊冤。

警方进一步梳理资金流向，发现2014年12月14日晚南宁这台移动POS机共刷走300多万元，刷到POS机关联的银行卡后立即被分解，大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。民警找到杨某的妈妈、妹妹、表哥等人，他们承认，是杨某打电话通知他们“接收一笔钱”，随后取出现金。

对第二台POS机的侦查同时展开。春节后，民警北上内蒙古二连浩特，得知这台POS机的刷卡人郭某（黑龙江人，32岁）以及同伙兰某（湖北武穴人，28岁）、陈某（福建人，36岁）、翁某（二连浩特人，35岁）、孟某（二连浩特人，34岁）已被当地警方抓获。民警对该团伙成员提审，查明了此案的“秘密”。

警方查明，杨某等人在使用POS机的过程中，发现某些POS机和某些银行卡的一个“秘密漏洞”，能源源不断地凭空刷出巨款。

目前，杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕，武昌警方即将向检察机关移送起诉。相关银行已堵住这个漏洞。

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