马鞍山市银行业机构反洗钱知识宣传
马鞍山市银行业机构反洗钱知识宣传
（第一期）
主办：农发行马鞍山市分行
反洗钱是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护国家金融安全、控制金融体系风险的重要制度安排，在防范和化解金融风险、全面从严治党、打击洗钱及上游犯罪、扫黑除恶、维护社会安全稳定、参与全球治理等方面发挥了重要的国家治理职能。
农发行马鞍山市分行按照中国人民银行马鞍山市中心支行统一安排，建立反洗钱常态化宣传机制，定期开展反洗钱宣传进社区、进乡村、进企业、进学校等活动，因地制宜组织辖内分支机构多渠道、多角度、多形式向社会公众普及反洗钱知识。
1.什么是洗钱？
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2.洗钱的常见手法有哪些？
洗钱的常见手法有：（1）现金走私；（2）将大额现金分散存入银行；（3）向现金流量高的行业投资；（4）购置流动性较强的商品；（5）匿名存款或购买不记名有价金融证券；（6）注册皮包公司，虚拟贸易；（7）设立外资公司；（8）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；（9）购买保险；（10）实施复杂的金融交易；（11）在离岸金融中心设立匿名账户；（12）利用银行保密法洗钱。
3.什么是反洗钱？
反洗钱通常是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益的来源和形式的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
4.为什么要反洗钱？
做好反洗钱工作有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；有利于维护社会安全、社会信用；有利于维护金融安全、经济安全；有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。
5.社会公众的反洗钱义务和应具备的反洗钱意识
（1）选择安全可靠的金融机构；（2）主动配合金融机构进行客户身份识别；（3）不要出租或出借自己的身份证件；（4）不要出租或出借资金的金融账户和银行卡；（5）不要用自己的账户替他人提现；（6）远离网络洗钱；（7）举报洗钱活动，维护社会公平正义。
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