出租银行卡躺着赚钱？小心入套“洗黑钱” 含山警方破获特大非法经营案，涉案金额超6亿元，6名犯罪嫌疑人落网
“只要出租个人银行卡，每张就能月入佣金上千元！”看似低成本、高回报的网络兼职，却潜藏着犯罪圈套。昨日，记者从含山县公安局获悉，含山警方成功斩断一条通过出租银行卡，为境外非法网络赌博平台提供“跑分”账户的犯罪链条，查明的涉案金额超过6亿元。
一个银行账户，两个月发生12200多笔交易
今年4月17日，含山县公安局接到某银行含山支行报警称，近期省行反洗钱中心发现，在含山开户的一张银行卡出现资金异常，短短两个多月先后发生12200多笔交易记录，交易资金高达5200余万元。随后，含山警方立即展开初查工作。
办案民警发现，这张银行卡的主人为含山籍男子沈某，交易方式主要是网银转账。一个网银操作IP地址在东南亚国家的银行账户突然和这张卡开始24小时不间断交易，相关资金快进快出几乎不在账户上停留。民警走访得知，沈某常年在南京生活，而周遭熟悉他的朋友并没有听说他在做什么大买卖。
调取沈某银行卡交易明细后，警方发现这个账户一开始都是正常交易，到了2019年12月份，突然在一两天内，和一个福建泉州的银行卡账户进行5元钱、10元钱的小面额来回转账。“这很有可能是在测试银行卡！”民警根据办案经验，立即调取泉州的银行账户流水记录，很快发现这张银行卡在2019年11月至12月间，通过小额网银转账的方式，多次与马鞍山市、南京市开户的银行卡进行“测卡”，而这些银行卡的户主都是沈某及其亲戚朋友。
一次刷单兼职，他发现出租银行卡“商机”
今年1月底，沈某的银行卡因账户异常，被系统限制网上交易。没多久，一直没露面的沈某出现在南京某银行营业厅，重新开通了网上交易业务，并将滞留在账户里的3万元提现取走。第二天，来自陌生银行卡的小额“测卡”再次出现。2月10日起，来自东南亚国家的大量资金，从沈某的银行卡不断存入、转出。
“抓捕沈某！”在案情逐步清晰后，警方决定启动收网。经过走访了解，专案组获知沈某在南京市开了一家理发店。5月29日，民警奔赴南京将沈某抓获，现场收缴银行卡40余张，以及一本记录了数十张银行卡户主、卡号、流水、汇款日期等详细信息的账本。
沈某告诉民警，最初他加入了一个“刷单群”兼职刷单赚些外快。2019年10月，这个群里一个网名为“潼潼”的女子告诉他，刷单挣钱太慢了，有一条出租自己银行卡的挣钱路子，每月每张卡能拿到800元到1500元的租金。抱着试试看的想法，沈某将自己的银行卡、网银密码、U盾等一套资料寄给了“潼潼”，不久真的收到了1000元“租金”。看到来钱这么简单，沈某将这个挣钱的“路子”介绍给同乡王某3人。
“胃口大开”的沈某等4人觉得单独靠自己办卡数量有限。经过合计，他们决定以做外贸生意为由，向各自亲戚朋友要来银行卡出租，每张卡能拿到300元至400元不等的抽成。自2019年11月至次年5月份案发，沈某等4人先后“出租”银行卡近80张，轻松获利10余万元。
一名女子现身，警方破获特大非法经营案
沈某告诉民警，他和上线“潼潼”在第一次“租卡”的时候见过一面。为避免非法转账汇款时被“黑吃黑”，“潼潼”专门坐车来到南京，详细记录了沈某的身份信息以及家人、名下房产等信息。此后，谨慎的“潼潼”只通过网络进行联系，她的真实身份和居住地沈某并不知道。
眼看侦查工作将要陷入僵局，专案组民警决定从资金流向入手，对上千条银行交易记录进行梳理。在全面筛查后，神秘女子“钟某”进入警方视线，通过查看身份证照片和银行取款监控视频，沈某确定钟某就是他的上线“潼潼”。随后，民警成功锁定钟某位于泉州的住址。6月1日，在当地警方的配合下，专案组民警成功抓获钟某，现场缴获大量银行卡、账本、电脑等作案物品。
据钟某交代，她通过网络聊天平台接触到境外网络赌博平台的工作人员，由于相关赌博平台在境外也是非法存在的，这些平台工作人员便通过大量收集境内银行卡，进行赌博交易、“跑分”隐藏转移非法收入等操作。刚开始，钟某仅“出租”自己的银行卡为赌博平台“跑分”挣钱，之后决定重点发展下线为其收集银行卡，再通过非法手段将银行卡、U盾等作案工具带到东南亚国家。一旦相关银行账户被冻结，钟某还要负责联系下线执行解冻、改密、取现等工作。
经过对20余万条汇款数据进行梳理，警方发现相关银行账户涉案金额高达6亿余元。9月21日，该案最后一名主犯被抓获归案，涉案的6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪被含山警方依法采取刑事强制措施。
黄政新安晚报安徽网大皖客户端记者赵琳金学永
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含山新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离含山县再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。