5000万巨款瞬间蒸发 打款人傻眼了
□记者范洪雷
通讯员孙轶李正伟
生活日报10月18日讯近期,平阴警方历时两个多月,辗转陕西、山西、河北等9省市,破获了一起涉案金额高达5000万巨款的特大信用卡诈骗案。该案涉案金额极为巨大,组织特别隐秘,犯案人员众多,作案手段非常高明,令人十分震惊。
今年3月初,上海籍的嫌犯文某君联系到做银行“冲量”业务中介的朱某波,欺骗对方称,平阴某信用社有相关业务需求,暂需要资金5000万。朱某波信以为真,便找到浙江绍兴一“钱会”的负责人包某。令人没想到的是,4月10日,包某将5000万巨款汇入其在平阴该信用社办理的银行卡后,11日却发现这笔巨款竟不翼而飞。原来,这些钱到了文某君手中,而他所持有的银行卡正是事前克隆包某的……
发现“商机”前诈骗犯预谋千万大案
今年3月初,30岁出头的上海人文某君通过其西安的朋友张某军的介绍,认识了山西晋城人严某均。三人都曾做过pos机刷卡套现的“生意”,因此得以结识。
文某君大学毕业后四处打工,还曾因汽车租赁诈骗被判入狱,刑满释放后,他又做过代办银行卡和pos机刷卡套现的非法生意。2014年初,当他跑到昆明经营翡翠的买卖时,无意间认识了从事银行“冲量”业务的中介人朱某波。
所谓的银行“冲量”是指,当月底、季度或年底,银行的存款业务并未完成的时候,临时找钱冲一下账,以应付银行监管机构的检查。该业务属金融监管灰色地带,为银行监管层所明令禁止。
认识做银行“冲量”的中介朱某波后,自恃胆量和智商过人的文某君从中发现了“商机”。文某君将其中的“商机”对此时早已负债累累的严某均和盘托出后,严某均没有丝毫犹豫,点头认同。两人企图通过中介朱某波,诈骗数千万巨款。
拉帮结伙利用中介找来“钱会”
一番筹划之后,严某均怀揣着发大财的梦想,迫不及待地来到了济宁,开始实施诈骗计划。他先是找来了搞信用卡套现的朋友王某峰,后者又叫来了肥城籍好友叶某果。三个臭味相投的“梦想家”便开始在文某君的严密指令下,一步步地把黑手伸向巨款。
严某均先通过网络联系上远在昆明的朱某波,并用一张名为“程涛”的身份证骗取了对方信任,然后谎称,山东平阴某信用社需要做“冲量”,好处费为万分之十。
经常做银行“冲量”业务的朱某波并未起疑,按照“规矩”,他要求必须用资金方的名字办理银行卡。早料到了这一点,严某均一口答应下来,并称,自己在该信用社有深厚关系,只需要开户人的身份证扫描件就能开卡。
此举更加深了朱某波的信任,几日后,他联系到了自己在浙江绍兴的客户包某。据了解,包某掌握着一个由亲朋好友组成的“钱会”,能够迅速聚拢起大额资金,经常进行为银行“冲量”的业务,帮银行完成存款任务后立即取回,从中赚取银行支付的好处费。
办银行卡克隆后预谋用pos机套现
拿到了包某所提供的一家四口人的身份证扫描件后,严某均利用这些身份信息,迅速办理了四张伪造的临时身份证。根据谋划,叶某果通过网络找到了经常混迹于游戏厅的长清籍男子韩某林,以800元的价格让其去平阴的该信用社代为开户办卡。
3月8日上午,韩某林如约来到平阴,用其真实身份作为代理人,用包某等四人的临时身份证办理了四张银行卡。其间,按照规定,信用社工作人员需要预留开卡人电话并予以核实,韩某林根据事先交代,留下了叶某果跟他联系时的电话。然而,当着他的面,工作人员拨通电话后,电话那头的叶某果却装腔拿调地冒充包某,这让他一头雾水,却没敢多问。带着满脑子的不解,他拿着800元的好处费返回长清,又钻进了游戏厅。
当日下午4点30分左右,按照严某均的指令,叶某果和王某峰如约来到济南西站,将装有四张银行卡的纸包放在一处广告牌下,随即转身离开。不远处的一个身影忽然走来,一闪而过,纸包就消失了。
消失的纸包是被文某君亲自拿走了,他辗转来到济南,却不舍得和为自己卖命的喽啰们寒暄一句。得到银行卡后,他用事先购买的设备立即进行了复制,随后,又将这四张已被克隆过的银行卡,按照此前获悉的地址,快递给了在浙江绍兴的包某。
拿到克隆的银行卡后,最关键的是迅速寻找到能够及时到账,且可以进行大额交易的pos机。随后,叶某果通过所谓的pos机套现的“圈子”,辗转联系到分别来自河南、安徽的孙某田、阮某人、郭某开、韩某伟四人,并对他们谎称,有笔“大领导”的钱怕被查出来需要套现,许诺给与高额的中介费。四人随即闻腥而动,两次到泰安和严某均、叶某果等人见面策划刷机细节。
初次失手加紧作案盗走5000万巨款
在包某收到银行卡后,朱某波也收到了不菲的好处费。此时,文某君为了彻底赢得包某的信任,在其精心安排下,让对方先存入500万至在平阴该信用社办理的银行卡内,第二天包某又将资金顺利转出。发现银行卡没有任何“问题”,包某彻底放松了警惕。眼见“实验”成功,文某君也开始紧锣密鼓地实施接下来的计划。
见时机成熟,在文某君的安排下,包某往银行卡内打入了4000万元。他预想的是,钱到账后,通过多台POS机把钱转给事先联络好的澳门某赌场控制的国内账户,经赌博洗白,从而安全抽身。但没料到,由于该赌场账户无法接收来自内地的巨额资金,骗局流产。找了一个理由骗过包某后,包某又将4000万暂时取回。
时间到了4月7日,眼看包某再次打钱的时间越来越近,文某君也越发焦急,这次他找来了澳大利亚籍华人王某,并让多名POS机主赶往上海,准备进行最后一搏。4月10日,按照约定时间,包某将5000万元存入了四张银行卡。
钱到账后,文某君立即让多名POS机主,使用此前复制好的银行卡,将钱刷转到POS机上,然后又迅速把资金转移到王某华提供的澳门赌场和与其有联系的内地地下钱庄控制的账户内。
5000万资金瞬间被分散到开户为河南、上海、广州等20余个账户内,并在当天多次流转,最终消失在庞大的资金流中。
历时俩月警方辗转9省市追赃3550万
11日晚8点左右,来自浙江绍兴的包某等11人行色匆匆地来到平阴,直奔县公安局报案称,4月10日,他被人以给银行拉存款并支付高额利息为名,向其在平阴县某信用社办理的银行卡内存入5000万元,但11日一早发现钱已不翼而飞。
银行卡一直在自己手中,并没有与他人办理过任何业务,5000万去了哪里?这让包某等人十分不解。接到报案后,平阴警方立即责成多部门成立“4·11”特大信用卡诈骗案专案组,并根据前期线索,连夜派人赶赴河南查控资金去向。一场历时两个月、辗转九省市的警匪较量就此展开……
4月15日,专案组获悉,涉案嫌疑人正使用虚假身份在肥城市登记住宿,办案民警立即奔赴肥城,将正谋划前往珠海领赏的严某均、叶某果、王某峰一举抓获。
4月30日,案件主犯文某君的藏身地被锁定在珠海,经过10天的摸排守候,在珠海警方配合下,专案民警找到文某君租住藏身住所,一举将其抓获。5月22日、25日,阮某人、王某华在河南安阳落网。6月29日,郭某开在河南洛阳落网、韩某伟投案自首。
目前,该案已抓获犯罪嫌疑人8人,追缴赃款3550万元,案件正在公安部经侦局的统一部署下,进行紧张的资金查扣等工作。
“冲量”乱象2亿元存款没进门5万保证金打水漂
“存款中介”活跃于急需存款的银行与拥有大量闲置资金的投资者之间,从中谋利。不过,这一行业毕竟是灰色地带,见不得阳光。偶尔有个闪失,不受法律保护,也无处申诉,只能自认晦气。
前段时间,在杭州某投资公司工作的小齐接到舅舅一个电话,说有个做资金生意的朋友,想找银行存笔钱,资金量很大,有2个亿。小齐的舅舅是个揽储中介,听到他的消息后小齐大喜。当时返点已经到了6个点,2个亿,就算中介费0.5个点,也可进账100万。小齐事后才知道,这笔钱特别复杂,到最后她才知道,买卖里牵涉到的中间人多达8个,而真正的客户,连她舅舅都没见过。舅舅的上线是这个行业里的职业中介人。
为了稳住客户,最上线那个中间人给客户打了5万保证金,以保证在指定日期,客户能把钱存进指定银行。
根据分工,小齐在这次交易中能分得4万。正当她等着分红时,突然得到消息,这事情黄了!原来,之前银行说好客户存对私账户,到了月底,对私账户压力不大,对公缺口却很大,因此临时让客户改存对公账户。对公账户要提供的材料比对私要复杂许多,客户大概也有难言之隐,不存了。那5万自然回不来了,就当维护客户费用了。
据《钱江晚报》
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