认清四种常见手法 对非法集资说“不”
近年来，一些披着互联网创新外衣、以高额收益为诱饵、虚构投资理财或融资项目的非法集资活动，让无数投资者血本无归。为此，合肥市相关部门归纳出涉嫌非法集资的四种常见手法，供市民按图索骥，提高防范非法集资的能力。
2020年，市公安局瑶海分局经侦大队通过追踪一起诈骗警情，成功破获一起特大集资诈骗案，为群众挽回损失超千万元。2019年12月23日，经侦大队接到市民群众报警，称犯罪嫌疑人张某某、王某某以开设“农庄”，收取门票费用、支付利息为幌子，非法吸收公众存款。后因资金断裂，导致投资人4000多万元本金无法偿还。经过警方大量的分析研判和证据收集工作，犯罪嫌疑人张某某、王某某因涉嫌集资诈骗罪被公安机关采取刑事强制措施。目前，该案已冻结资金、房产，总计价值超千万元，相关退赃挽损工作仍在进行当中。
此案中，犯罪嫌疑人编造虚假项目、承诺高额回报的方式，是非法集资的常见手法之一。据介绍，涉嫌非法集资的常见手法有以下四种：承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失；编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任；以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在著名报刊上刊登专访文章，雇人广为散发宣传单，进行社会捐赠等方式，制造虚假声势；利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
市地方金融监督管理局提醒广大市民，规避非法集资陷阱要牢记“三要、三不要”：一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼。二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要多留个心眼儿，绝不盲目随大流投资。
·本报记者 朱震宇·
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