激活他人信用卡套现合肥警方以案揭秘诈骗手法
[摘要]合肥警方以案揭秘诈骗手法
本报讯（合公新记者张青川）利用信用卡、邮递等漏洞诈骗，短短一个月金额达13万元，1月27日记者获悉，合肥市公安局新站分局侦破了连续发生于银行的10余名客户信用卡被全额透支的诈骗案，并通过案例揭秘其诈骗手法。
2009年12月2日下午，李先生在自家的门上发现一张纸条，“李×先生/小姐，见到此条务必回电18×××××××××”，他便拨打了那个电话号码，没过多久，李先生又接到了号码为“021-9××××”的来电。对方自称是某银行上海总行的客服人员，为核对资料，需要李先生提供一套详细的个人信息。前些日子李先生的确填写过A银行的信用卡申请表，他没有犹豫一一作答。约半小时后，李先生却收到了A银行客服中心发来的一条短信，他申办的信用卡已被激活。
李先生很吃惊，他还从未见过这张信用卡。李先生立马拨打银行电话，但客服部言之凿凿，他申办的那张信用额度为8000元的信用卡，的确在当日被激活，并随即被全额透支。无计可施，他慌忙向警方报案。
几天后A银行统计发现，2009年11月初以来至少有10名合肥的信用卡客户遇到与李某类似的情况。该10张卡的被骗金额共计10万余元，因该10名用户的邮寄地址多位于合肥市新站开发区，A银行委托安徽省分行信用卡中心前往新站公安分局报案。
警方通过技术手段，很快锁定目标人物谢某。 2009年12月17日，获悉谢某要前往一家“套现公司”将他的“战利品”变现，民警暗中追踪一举擒获谢某和其前妻王某。随后，民警在谢某那凌乱不堪的租房处缴获了11.2万元赃款。
侦破中民警了解到谢某的“诈骗术”，谢某从一些邮递员那里骗到银行邮寄给申请人的尚未激活的新信用卡。他前往挂号信上的邮递地址，贴上一张纸条。“他们打电话过来，我就取得持卡人的手机号码。 ”谢某交代他的犯罪过程说，然后用手机改号软件把他的神州行卡号码改成银行的客服号码，再打电话过去说我是银行信用卡中心的，为了核对资料，需要申请人提供身份证等详细的个人信息。
“接着，我拨打移动客服电话把信用卡申请人的手机报停。这样等我把信用卡激活时，申请人就收不到银行发来的激活信息。 ”据了解，移动用户的手机号码报停，只需报出身份证号码，无需用户本人的手机号码拨打就能报停。这个管理上的漏洞，也成为谢某诈骗的一个重要环节。
一些银行的信用卡可以通过电话激活，这是被谢某利用的又一管理漏洞。获得了申请人的全部资料，他拨打银行的客服电话，按照语音提示就可以把信用卡激活。信用卡被激活后，谢某只需找一个ATM机或前往一家“套现公司”，即可从信用卡内刷出现金。
在该系列信用卡诈骗案中，共有4名邮递员为谢某提供过银行客户的邮寄资料。有两名邮递员甚至专门为谢某订制了信箱，一旦他们的手上有邮寄信用卡的挂号信，就投入谢某的信箱。谢某通过充手机话费的方式，以一条信息20元的价格，向邮递员支付“好处费”。该4名邮递员均于今年1月份归案，其中代某已被警方刑拘。
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