中国工商银行滁州分行热烈祝贺《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年
[摘要] 中国工商银行滁州分行热烈祝贺《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年
一、什么是洗钱罪？
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
二、洗钱的刑事处罚。
没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
三、如何保护自己远离洗钱活动？
1.主动配合金融机构进行客户身份识别。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义窃取您的财富、或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构、支付机构建立业务关系时，需要出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息，配合机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答工作人员的合理提问。
2.不要出租出借自己的身份证件；不要出租出借自己的账户；不要用自己的账户替他人提现；不要为规避监管标准拆分交易；选择安全可靠的金融机构；支持国家反洗钱工作，勇敢举报洗钱活动，维护社会公平正义。
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