人保寿险蚌埠中心支公司小知识普及
一、什么是洗钱?
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远,其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动,加入了反洗钱的行列。日常生活中应从以下几个方面防范洗钱活动:
一、主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件、如实填写身份信息；配合金融机构以电话等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
二、保管好自己的身份证件和账户
一是不要出租出借自己的身份证件、金融账户。金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。三是不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助他人进行诈骗或携款潜逃。为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙。
三、勇于举报洗钱活动
为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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