淄博中行CDCS专家团队领航国际业务
中国银行在世界36个国家及港澳台地区设立了11277个分支机构。秉承“让最好的企业成为我们的客户,让我们的客户成为最好的企业”的理念,中国银行淄博分行依托中行庞大的海外网络,打造专业服务团队,稳步推进金融服务创新和产品创新,全力助推淄博市进出口企业“走出去”“引进来”,多渠道满足国际贸易客户的个性化需求。
多年来,中行淄博分行在外汇存贷款、国际结算、外汇资金和贸易融资等领域稳居当地同业领先地位,在海外直贷、福费廷、人民币保函、贸易融资等新特业务上,多次填补了淄博市、山东省乃至全国新特业务的空白,帮助企业实现资金保值、增值,受到企业广泛好评。目前,中国银行淄博分行已拥有8位CDCS专家,该行在信用证领域的专业素养和国际水准进一步提升,专业服务能力和水平居淄博市前列。
CDCS专家概述
CDCS(CertifiedDocumentaryCreditsSpecialist)专家资格,是由国际商会(ICC)授权,由英国金融服务协会(IFS)和国际金融服务协会(IFSA)开发并在全球共同推出的资格认证,是对国际贸易、银行、金融等领域从业人员理论和操作水平的专业认证,代表着该领域的国际水平。
专家提示
关注电放提单及其风险,谨慎使用电放提单。
近日,中行出口部门收到ABC公司信用证交单,提单为正本复印件,上印有“Surrendered”字样,为电放提单。目前电放提单的使用日益频繁,我行认为有必要提示客户,关注并控制风险。
电放提单是指船公司或其代理人签发的注有“Surrendered”、“Telexrelease”等字样的提单副本,是基于近洋运输中货到而单据未到的情况产生的一种单据方式:实务中承运人或代理人在收到货物时不签发或收回正本提单,以电讯方式通知卸货港代理商无须凭正本提单即可放货,收货人凭借电放提单传真件等提取货物,以避免货物早到而单据滞后的情况,防范了单据丢失的风险。
但中行提示客户:电放提单并不是UCP600所定义的运输单据,其本质不是提单,更不是物权凭证,电放后提单可以通过背书或交付转移货权的性质便被破坏。另外,电放提单是一种约定的放货方式,并未得到各国法律和国际惯例的认可,仍然存在着一定的问题,进出口商及银行应关注以下风险,谨慎选择使用电放提单:
一、信用证项下如果出口商申请电放提单则意味着放弃了货权,需要承担不能收回货款的风险。因为对于出口商来讲,电放后货权便转移给收货人,收货人仅凭提单传真件等就可以提货,若提货后拒绝付款,则出口商会面临货款两空的风险。所以出口商在选择电放方式时应充分了解客户,对资信不好、不了解资信的客户,或无实际需要的远洋国别地区的客户不宜使用电放方式。
二、进口商在电放提单后即可以迅速收到货物,省去了单据寄送和周转的时间,也不必承担货物滞港的风险和费用,受益较多。但应该提醒客户的是:进口商并不是大家想象那样毫无风险:如果是先付款再凭电放提单提货的情况,出口商如果在进口商付款后恶意更改收货人,进口商将无法提货。因此进口商应尽量争取对方在付款前电放货物,而这样需要在信用证中规定提交电放提单,银行会因为无法控制货权而增加保证金等担保措施,从而提高进口商的成本。因此进口商还需综合考虑风险、成本等各种因素。
三、对于银行而讲,“Surrenderedbillofladingacceptable(电放提单可接受)”是一个典型的UCP600未定义用语,在信用证交单过程中,此条款会给单据的审核带来一些困扰。因为不仅仅是UCP600未对此用语予以定义,与UCP600配套使用的ISBP681及745也未提及。实务中,电放提单并不属于UCP600第19-25条中规定的正本运输单据,而是依据UCP600第14条F款及D款的标准审核进行审核,即只要提交的单据内容看似满足所要求单据的功能即可。但内容看似满足单据的功能,给电放提单的审核增加了难度。因此,在开立此类信用证时,银行应清楚、明晰的规定电放提单所需载明的内容,以避免审核时的纠纷等。
电放提单虽然已被进出口商广泛接受并运用,但因为其自身存在一些问题,我们可以采用其它方式可以同样解决货物早于单据到达的问题,例如不可转让的海运单(Non–negotiableSeawayBill)也同样为非物权凭证,但其安全度更高。希望进出口商及银行在运用的过程中能够关注电放提单的缺陷和不足,谨慎选择,控制风险。
专家:张睿
个人简介:张睿,中国银行淄博分行国际结算部,2013年取得CDCS专家资格,先后从事出口审单、贸易融资、进口等工作,理论基础好,单证实践经验丰富。
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