淄博中行CDCS专家团队为您解决专业问题
CDCS专家概述
CDCS(CertifiedDocumentaryCreditsSpecialist)专家资格,是由国际商会(ICC)授权,由英国金融服务协会(IFS)和国际金融服务协会(IFSA)开发并在全球共同推出的资格认证,是对国际贸易、银行、金融等领域从业人员理论和操作水平的专业认证,代表着该领域的国际水平。
服务案例共享
关于订单融资的产品介绍
(一)定义
指国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商(以下统称“卖方”)备货出运,应卖方的申请,根据其提交的“贸易合同”或“采购订单”(以下统称“订单”)向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。融资比例为订单金额的70%,融资期限应符合出口贸易需求、订单融资相关要求,原则上不超过6个月。
(二)业务范围
1、按国界:国际贸易、国内贸易
2、按结算方式:信用证、托收、赊销
(三)准入客户
1、主营业务突出,履约能力强,经营情况良好,具有较强的市场竞争力,所在行业不属于压缩类及刚性管控行业。
2、与买方保持稳定的业务往来关系,收款记录正常,无拖欠、迟付等情况。
3、在我行开立结算账户,且办理贸易结算业务一年以上,业务往来正常,以该结算账户作为销售回款账户进行下游贸易结算,并授权我行将销售回款自动冲抵融资本金、利息和费用。
4、在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为,在外汇管理局、海关、税务等其他机关无重大违规记录。
(四)订单融资的优势
1、提供融资,解决企业收到订单备货出运资金需求。
2、可利用海外资金降低融资成本。
3、可叙做订单融资项下的协议融资,突破银行规模“瓶颈”,及时用款。
(五)案例分享
1、业务背景
供应商A是一家以生产和销售空调用铜管为主业的大型企业,产品品质稳定,安全性能高,销售快速增长,并与下游买家签订了战略合作协议,双方常年保持稳定的订单。
2、面临问题
随着公司订单数额快速增长,公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要,导致很多订单不敢接,公司发展受到限制。
3、解决方案
基于买卖双方企业的实力、资信、订单的真实性、产品品质,为供应商A提供了“订单融资”与“商业发票贴现”组合运用的综合解决方案。同时,中行充分利用海外分支机构的资金优势,紧盯业务机会,适机选择,为企业出口订单叙做“协议融资项下的订单融资”业务,降低企业融资成本。
专家:徐伯承
个人简介:徐伯承,中国银行淄博周村支行业务发展部,2013年取得CDCS专家资格。先后从事国际收支账务处理、国际收支申报及信用证审单工作,目前主要负责公司贷款、贸易融资、金融机构业务。对企业结算、融资产品有丰富的经验。
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淄博新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离淄博再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。