宣城网上代办“信用卡”诈骗案告破：内设多个层级 惯用三招
冒充“金诚万事达”“花旗银行”等客服，通过微信以办理无需征信、零验资的信用卡为由，诱骗受害者支付办卡费、开卡费等各种费用。记者近日从安徽省宣城市公安局获悉，宣城警方打掉这一特大网络代办信用卡电信诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人25名，破案100多起。
今年3月，宣城市公安机关接到7名群众报案称，自2017年11月以来，有人在网上冒充“金诚万事达”“花旗银行”等客服，骗他们办理信用卡，收取各种费用后，将他们拉黑，共计被骗约3万元。
接警后，办案民警立即围绕此案的资金流、信息流开展工作，发现此案系一电信网络诈骗团伙使用微信、支付宝等网络方式所为。经过对调取的海量数据分析研判，警方发现这一电信诈骗团伙由近40名湖北沙洋籍成员组成，窝点设在湖北省荆门市区，内设董事层、教导组、财务组、客服组、制卡组、发卡组等多个层级，涉嫌实施电信网络诈骗、非法获取公民个人信息、妨害信用卡管理等多种违法犯罪行为。
据办案民警介绍，这一团伙作案分三个步骤。第一个步骤：“客服”添加被害人微信，诱骗被害人办理信用卡，办卡费为2888元，先交1000元保证金，余款收到卡后交纳。第二个步骤：被害人交纳了保证金后，公司邮寄伪造芯片卡给被害人，“客服”再诱骗被害人若想开通信用卡功能，必须补交1888元开卡费。被害人信以为真，将后续开卡费微信转给“客服”。第三个步骤：“客服”在收取补卡费后，以继续交纳卡激活费、信贷额度提升费等理由继续诱骗被害人，并以帮助拓展客户可提成返利为由继续让被害人汇款，待收到大额资金后将被害人微信拉黑。
“该团伙主要针对自控能力差、消费不理性的人群，这些人难以从正规渠道获得贷款，转而求助于互联网媒介上发布的无抵押放贷信息，容易被骗。”办案民警说。
5月2日，安徽省公安厅刑警总队组织力量，赶赴湖北省。在湖北警方的支持和配合下，专案民警确定了该团伙位于荆门市区的两处窝点，并明确了团伙成员活动规律以及团伙主要头目的两处暂住处所。
5月8日，专案组调集70多名警力，分4个抓捕组同时收网，抓获正在作案的团伙成员22名、团伙头目3名，缴获作案电脑50台、电话机40台、手机53部、银行卡105张等大量作案工具，破获涉及安徽省及广东、广西、辽宁、吉林、湖南等十余省份电信网络诈骗案件100多起，涉案总价值200多万元。这一诈骗团伙的董事层、教导组、财务组、客服组、制发发卡组主要骨干成员全部到案。
目前，此案全部作案成员已被检察机关批准逮捕，案件正在进一步办理中。
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