看家乡事,品故乡情


春节走亲访友 警惕传销式“金融互助平台”

华商报 2016-02-04 15:57 大字

漫画/王启峰

近日,陕西省工商局官网上发布防范“MMM金融互助社区”风险提示,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,广大投资者要高度警惕。此前,银监会、工业和信息化部、央行、工商总局四部门也发布了同样内容的公告。

据华商报记者不完全统计,网上类似“MMM金融互助社区”的金融互助平台至少不下二十余家。

陕西MMM一会员:3000元资金被骗

华商报记者了解到,“MMM金融互助社区”有多位陕西普通参与者。华商报记者联系上一位曾参与“MMM金融互助社区”的西安市民老马(化名),据老马介绍,他通过朋友介绍加入MMM平台,投入资金后刚开始确实有一定收获,后来感觉到风险太大就停止了。老马说,身边认识的不少熟人互相介绍,先后参与过这个平台。

另一位来自陕西汉中叫做石头(化名)的会员,告诉华商报记者,自称是在2015年5月26日通过网上的“创业联盟”接触MMM平台,当时感觉“这绝对是个难得一遇的好项目”,当即加入MMM的行列当中。不久,石头把自己的3000元汇款给江苏一位女士。接下来1至7天等待资金解冻,在等待中石头邀约6位朋友加入平台。到去年6月中旬,除了本金和利息,还有推荐和领导奖,这些加在一起,石头的资金增加到3759元。

石头介绍,MMM制度规定,每天1%的利息,一个月就有30%的利息,另有10%的推荐奖,以及分为六级,没级别可获得5%、3%、1%、0.5%、0.25%、0.1%的领导奖,这些加起来月息高达30%以上。除此而外,平台宣称有严格的制度约束,不诚信者,三天不打款,踢出局;收款三天,不确认者,冻结帐户等。当时,石头感觉到,这个平台按规章制度办事,是个好项目。

但是当石头的本金和收益累计到5000多元时,却无法提取,网站无法联系,甚至连他投资的平台也消失了。他认识的参与者中,也有和他相同的情况。

银监会等四部门:“MMM金融互助社区”非法

其实,石头参与的“MMM金融互助社区”是非法机构。陕西省工商局官网上近日在“消费警示”栏目中,转发了银监会、工业和信息化部、央行、工商总局四部门发布的风险提示,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,广大投资者要高度警惕。

公告称,近期“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现,不少投资群众参与。其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;且资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以保障。

提示称,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台未经批准,通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传,承诺畸高利息,引诱群众投入资金;同时,设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展人员加入,并按加入先后形成层级关系、计算返利金额,具有非法集资、传销交织的特征。

四部门提示,此类运作模式违背价值规律,投资风险巨大,资金运转不可长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。请广大公众认清相关平台欺诈本质,自觉抵制参与。同时,对掌握的违法犯罪线索,可及时向有关部门反映。

西安市消费维权联合会工作人员分析,这类新型的诈骗,大多利用熟人的信任关系,首先在亲戚朋友同学之间迅速传播,特别是在春节前后,市民在走亲访友的时候,要警惕打着“互助、理财”旗号的传销手段。

网站新型传销 披着“理财”的外衣

石头说,网上类似MMM金融互助社区的网站比较多,虽然名称不一样,但实质都是打着“互助、创业”等旗号的骗局。华商报记者通过网络搜索金融互助平台,出现很多平台信息。据华商报记者不完全统计,目前已经有不下二十余家金融互助平台,常见的名号包括一些“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××财富互助平台”等。

反传销救助中心专家肖云介绍,这类金融互助平台都披着“慈善、互助、理财”的外衣,本质都是新兴的网络传销。一般在这类帖子或信息下都会留下一个QQ号,联系人被称为某某老师。他们主打的理念具有迷惑性,如“打破金融家的控制、创建普通人的社区”,建立所谓的“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让公众通过资助别人从而得到更多人的帮助等。据了解,这类平台一般可以发展三四级“下家”,层级推荐可以分别获得不同的奖励。

肖云分析,这类网络平台和传销有点类似,上家发展下家,就能够分享下家“创造”的“收益”,如果发展的下家足够多,上家就可以获得相当可观的“提成”,众多的下线和上线就组成了一个金字塔形,所以也叫“金字塔骗局”。不同的是,传销通常“销售”的是实物如化妆品、保健品,而网络传销则打着“理财”、“电商”、“互助”、“创业”、等旗号,叫卖金融、服务等虚拟产品。华商报记者 刘百稳 

新闻推荐

面包车上装24箱奶打算送亲戚 交警:违规载货罚100元处罚是否恰当?装载年货应注意啥?

办好年货,开上私家车,大包小包走亲戚。农历春节即将到来,这是很多人家的必备工作。可是,就有人因为开车带了24箱奶被处罚,这个处罚依据是什么?私家车装年货时又该注意什么?昨日,华商报记者采访了...

西安新闻,新鲜有料。可以走尽是天涯,难以品尽是故乡。距离西安再远也不是问题。世界很大,期待在此相遇。

 
相关新闻

新闻推荐