宿州市政协副主席魏建华金融部门要协同配合
电信网络诈骗的作案过程是远程、非接触式的，其特有的作案手段决定了犯罪分子必须通过一定方式和渠道将诈骗得来的赃款洗白、变现。过去，犯罪分子利用银行账户实名制管理不严等漏洞，通过开办和使用大量银行账户，层层转账和分解赃款，最终将大额的赃款化整为零，在终端取款变现。
金融机构是堵截电信网络诈骗犯罪的最后一道关口，过去两年里，各银行业金融机构做了很多工作，取得了很明显的成效。但不容忽视的是，我们的资金查控协作机制的实战作用正在不断减小，反电诈中心和各商业银行的追赃挽损能力正在不断减弱。
各商业银行要利用现代化科技手段，采取人证比对等方式，对开户申请人的证件真伪、人像与身份证照片是否同一进行智能化识别。通信部门和商业银行要加强协同联动，在银行账户开户环节强化手机号码实名制联动查验。各商业银行要落实单位账户开户审慎审核机制，对于经核实注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，不得办理开户业务。
省公安厅、人行合肥中心支行、安徽银监局要探索建立电信网络诈骗银行账户和特约商户信息管理系统“黑名单”共享机制，一旦发现冒名开户、批量开卡、涉案银行卡等情况，能够及时暂停涉案账户开户人名下所有账户的非柜面业务，以有效解决账号续冻问题，排除隐患风险。
工商管理部门加强对企业异常信息的通报和信息共享，便于银行机构及时获取异常单位信息。工商管理部门还要加强对各大点卡平台的管理，全面推行实名制和大额买入卖出限制，避免点卡平台成为洗钱渠道。人民银行合肥中心支行要加强对辖内第三方支付平台的监管力度，严格落实实名登记制度。
各商业银行要对照应急处置业务需求，进一步开放查控权限，全力配合开展资金快速查控工作。有条件的商业银行应当提供视频或图像数据的快速查询调取，以及省内开户资料普查工作。人民银行合肥中心支行要协调各三方支付机构与省反电诈中心建立资金查控快速通道，各商业银行应当积极提供交易订单号快速查询服务，以有效堵截通过三方支付渠道转账洗钱的通道，最大限度的帮助被害人追回财产损失。
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