涉老领域非法集资花样翻新 典型案例教你擦亮双眼

本报讯（通讯员 王婷婷）近期，个别机构以高额回报为诱饵，面向社会公众特别是老年群体非法吸收资金，存在非法集资风险，山东省已发生多起涉老领域非法集资案件，给老年群体带来财产损失。为帮助老年朋友准确识别非法集资，本报特整理以下典型案例，供大家参考。

典型案例①

某健康咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案

案情介绍：2017年6月，A市排查中发现某健康咨询有限公司存在重大非法集资嫌疑。经立案侦查，该公司系某投资集团（注册地为外省B市）全资控股的子公司。该投资集团及其关联公司在全国多地设立子公司，通过发放传单、电话推销、召开推介会、组织旅游及口口相传等方式，向老年人推介老年公寓、养老院项目，以“预付养老床位”“养老产业投资”为幌子，宣称“1万元理财每月返100元，年收益率高达11%”等，吸引老年人投资理财。短短3个月时间，吸收资金过亿元。至案发，A市已抓获犯罪嫌疑人16人，移送起诉13人，冻结涉案资金100余万元。

公益提醒：养老服务产业是非法集资重灾区。该类企业一般都不具备实施养老服务或提供养老产品的资格，建议中老年朋友：一要“看”，公司有无民政部门颁发的经营“养老业务”许可，有无向社会融资资质；二要“问”，多征询子女、法律工作者意见，或者听取公安机关、人民银行、银监局以及金融办等部门专业意见和建议；三要“学”，多收听收看广播电视，学习报刊书籍，提高风险识别能力。

典型案例②

某文化传播公司

涉嫌集资诈骗案

案情介绍：2016年8月，C市公安机关立案侦查某文化传播公司涉嫌非法吸收公众存款案。经查，犯罪嫌疑人通过网上购买他人身份证，冒用他人名义注册成立某文化传播公司，采用发传单、打电话等方式，以高息回报为诱饵，向社会公众宣传投资纪念钞、邮票，吸收社会公众资金。至案发时，共计向社会吸收资金800余万元，受害人400余人，受害人群主要为中老年人。目前，该案主要犯罪嫌疑人已被判处刑罚。

公益提醒：建议中老年朋友在投资前，应先登录“企业信用信息查询系统”“信用中国”网站或者网上搜寻相关报道，查询核实公司经营资质及信誉情况。要妥善保管身份证件，不要将身份证件出借或出售给他人，一旦身份证被冒用，被冒用人将可能承担很大的经济风险和信用风险。

典型案例③

某电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案

案情介绍：某电子商务有限公司在多地设立“零元购物超市”，以高出市场3到5倍的价格对外销售各类商品及代金券等，消费者通过购物或缴纳注册金后注册成为超市会员，购物消费后，即可在一定期限内得到超市返还全部购物款；同时推荐其他客户加入会员还可享受推荐奖励。此类消费全返利模式吸引很多中老年人参与，在短短几个月时间内，共计向100余名群众吸收资金100多万元。目前，该公司主要犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。

公益提醒：对于消费返利，2012年8月，公安部、国家工商总局等五部委已联合发布风险提示，提示该类模式严重违背市场价值规律，扰乱正常的市场经济秩序，涉嫌传销或非法集资等违法犯罪。在此提醒广大中老年朋友：对企业、项目、商品或理财产品的投资一定要基于价值规律判断，切记应通过正当途径获取投资收益，坚决远离非法集资！

典型案例④

某投资管理公司涉嫌

非法吸收公众存款案

案情介绍：某投资管理有限公司在无相关部门批准情况下，公开招募业务人员，通过多种宣传手段面向社会公开宣传，并在乡镇设置分公司，以高息为诱饵，引诱社会不特定人员与公司签订委托投资中介服务合同，出具委托投资理财凭证非法吸收公众存款，涉及群众454户，非法吸收公众存款5688万元，中间归还本金1495万元，支付利息301万元，后期兑付共计14万元，造成损失3880万元。目前，该案主要犯罪嫌疑人已被抓获，并移送起诉至人民法院。

公益提醒：当前，民间投融资中介机构是非法集资重灾区。在此，提醒中老年朋友：一不要盲目相信造势宣传，因为这类公司往往拉大旗作虎皮；二不要盲目相信熟人介绍、专家推介，因为熟人和所谓专家也不一定具备相应专业鉴别能力，也可能被蒙蔽；三不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。

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