诈骗手段花样翻新,反诈骗警察技高一筹 反诈骗警察如何与骗子“过招”
中央经济工作会议要求,着力解决网上虚假信息诈骗、倒卖个人信息等突出问题。临近春节,又到了和不法分子打信息安全“保卫战”的关键时刻。如何做好反电信网络诈骗工作,保障市民“钱袋子”的安全,记者在省反诈骗中心等多地进行了采访。
□本报记者李子路徐超超
2017年10月12日18时30分许,一架中国民航包机在济南遥墙国际机场缓缓降落,200余名警察押解74名电信网络诈骗犯罪嫌疑人走出机舱。遍布我国多地、涉案金额700余万元、涉及60余起特大跨境电信网络诈骗的犯罪团伙终于被抓捕归案。
从淄博警方接到举报,到奔赴柬埔寨金边、拜林、西哈努克港三地查案,再到犯罪嫌疑人最终回国,山东警方不懈努力,让犯罪窝点一一浮出水面,打了一场反电信网络诈骗的漂亮仗。
此案是当下高发的电信网络诈骗新型犯罪的一个缩影。诈骗分子手段花样翻新,反诈骗警察技高一筹。在山东,几乎天天上演着反诈骗警察与骗子“过招”的戏码。
电话设局+网上行骗
“我是快捷快递总部理赔中心的员工,您邮寄的货物少了一件,现在我们要对您进行理赔。您丢的是一件红色裙子,价值699元。”
“怎么丢了,你们怎么搞的?”
“不好意思,我们车坏半路上了。我给您自动退款流程链接,您按流程走一下,货款会自动退回去。”
每年“双11”“双12”购物节,快递公司不仅送货忙,退货也很忙。有些犯罪分子就瞄准了消费者退换货的时机,精心编织骗局。这不,德州的郑莉(化名)就接到了一个快递理赔电话。让她没想到的是,当她点击了自动退款流程链接,页面自动跳转到“支付宝”界面,在输入账号和密码后,郑莉银行卡里的27000元瞬间不翼而飞。
看似并不高明的骗术,为何会得逞?
当被问及为什么当时没有怀疑这是诈骗电话时,郑莉告诉记者,“其实一开始接到电话我还有点怀疑,但是对方说出了我买的那条裙子,我就没再怀疑,因为我确实在网上买了这条裙子。”
“这是一起典型的退款退税类诈骗,是以真实购物信息为幌子,欺骗消费者的行为,是网购类诈骗最具代表性的手法。”山东省反诈骗中心负责人徐磊说。
据统计,两年来电话诈骗发案数下降,网络诈骗发案数在不断增加,网络诈骗已占到电信网络诈骗案件的70%。
徐磊表示,通过电话设局,在网上行骗成为一种行骗模式。通过发送假链接、假网站,扫描二维码等方式,直接窃取受害人的账户密码,甚至电话、微信诱导受害人网络贷款、银行转账等,都是骗子使用的手段。
“谁心理防线弱,谁就容易上当。”这是徐磊多年反诈骗经验的总结。他说,诈骗分子会针对不同群体的心理特点精准设局。以冒充公检法人员实施电信诈骗为例,不少诈骗分子盯准了中老年人群体,利用其惊慌失措的心理,巧妙设计“话术+剧本”,让中老年人产生慌乱、焦虑的情绪,从而得手。
摧毁五级犯罪链条
最近,一个名叫“生意兴隆”的网民进入了青岛警方的视线。警方发现,“生意兴隆”在QQ群兜售公民信息,从家庭住址、银行卡到公民身份证、电话应有尽有。这些信息与当事人的真实信息匹配度极高,令不少办案经验丰富的民警也十分诧异。
警方顺藤摸瓜,很快找到了他的上线“雨神团—baby”,27岁的沈阳女子郎某。两年前,郎某和丈夫成立网络工作室,招募了多名无业青年专门从事贩卖个人信息。民警乘胜追击,在内蒙古包头抓获了“麒麟阁工作室－小轩”及其同伙。
诈骗分子供认,他们利用一种“神奇”的软件,从某网络平台内部批量下载注册用户的身份证照片和手持身份证照片,以及银行卡照片。除了贩卖公民个人信息外,诈骗分子还专门雇人用这些信息在“今日头条”“聚宝汇”等网站注册,套取优惠券、返现券等转卖他人,从中获利30余万元。
这还不是犯罪链的顶端。经过警方的摸排侦查,“兔子”浮出水面。“兔子”是学计算机专业的,善于使用黑客技术暴力破解网络平台漏洞。他先后编写了“一种神奇的软件”“一种神奇的软件2017”等程序,贩卖给下线。
从黑客窃取信息,到层层网络贩卖的五级犯罪链条最终被警方摧毁。这其中,公民信息泄露是五级犯罪链条得以成形的关键。在个人信息黑色产业化运作下,诈骗分子掌握的个人信息无论是数量还是精准度都令人咋舌。
“公民个人信息不能像沙漏里的沙子,轻易流走。”徐磊说,“通讯信息、身份信息、消费信息都是人们日常生活最基本、最关键的信息,一旦泄露,后果不堪设想。”
记者注意到,在今年的中央经济工作会议上,“着力解决网上虚假信息诈骗、倒卖个人信息等突出问题”作为提高保障和改善民生水平的重要措施被提出。徐磊说,应进一步加大用户个人信息保护力度,完善用户实名制,同时要避免信息采集主体过多、实名登记事项过滥等问题。
与诈骗分子分秒必争
反电信网络诈骗,除了事后追查,有没有办法事前预警、事中干预?能不能反客为主、反守为攻,把发案扼杀在萌芽中?
2016年11月18日,省反诈骗中心向日照市反诈骗中心发布预警,日照高某疑似正在被冒充公检法人员诈骗。接到指令后,日照市反诈骗中心第一时间试图与高某取得联系,但电话一直处于通话中。日照方面立即上报省反诈骗中心,在省中心办公的移动公司人员果断关停了受害人手机。
原来,高某当天下午接到一个陌生电话,称其涉嫌一宗800万元的洗钱案件,有关部门正在对其进行调查。对方要求高某立即将资金汇入“安全账户”以证清白。
慌乱之下,高某仓促筹集资金700余万元。就在即将进行“安全验证”的关键时刻,警方及时发现并通过移动公司关停了手机,阻止了一起数额巨大诈骗案件发生。
徐磊说,“钱只要还在银行卡里,警方就有机会。很多时候我们是与诈骗分子抢时间,分秒必争!”
目前,省反诈骗中心通过公安部相关平台与全国大部分银行及许多第三方支付机构实现联通,同时依托多家驻鲁银行建立7(天)*24(小时)应急响应的联络员机制,实施对涉案资金账户紧急止付冻结和快速查询。省反诈骗中心“事前拦截、事中阻断、事后定位打击”的机制日臻完善。徐磊说,下一步公安机关将进一步完善省市反诈骗中心及县级反诈骗专业队伍建设,加强新型犯罪对策研究,坚持合成作战,积极引进手段资源,不断提高打击犯罪能力,全力提升人民群众的安全感和满意度。
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山东新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离山东再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。