赛事再升级,多家银行派出两支团队参赛 大赛生力军诠释财富新主张
文/半岛记者耿方辉图/由受访者提供
在采访中记者了解到,为了优中选优筛选参赛选手,不少银行事先在内部开启竞赛。在本次理财师大赛中,农业银行、招商银行、青岛银行等银行派出两支团队竞技。他们在服务积累了丰富的理财经验,能否在大赛中脱颖而出,值得期待。
建行青岛市分行微蓝创客团队“优中选优”的专业团队
参加本届理财师大赛的建行团队名为“微蓝创客团队”。作为国有大行,建行总行提出住房租赁、金融科技、普惠金融“三大战略”,致力于谋民生之利、解民生之忧,并提出“奋勇争担新使命,综合服务新起航”的服务理念,旨在提高全行服务质效、打造服务品牌。为此,建行青岛市分行举办“因你精彩——个人客户经理创客大赛”,经过一个多月的海选、特训和比赛,8名优秀客户经理脱颖而出,组建了建行“微蓝创客团队”。
本次参赛的4位客户经理便是微蓝创客团队的优秀成员,作为一只专业的理财师队伍,微蓝创客团队不仅具备优秀的宏观分析能力还具有丰富的实战经验,可以根据客户需求,按照家庭理财的4321法则,为客户提供集存款、个人和企业贷款、理财产品、基金、重疾意外和终身寿险、贵金属投资等全方位的资产规划方案。
建行青岛市分行高度重视理财师队伍建设,不断深化“以客户为中心”的理念,实施零售优先战略,以培训的方式提升客户服务技能,以比赛的方式锻炼队伍、挖掘人才,着力打造专业专注的理财师团队。
除了通过建设专业队伍提升软实力,青岛市分行以金融科技为支撑,深耕智慧城市建设,积极打造“互联网+政府+建行+行业+多场景应用”,进一步拓展票务系统对接、聚合支付、周边商户、智慧停车等金融科技服务,成为首家青岛市便捷支付平台建设合作银行,为百姓智慧生活提供便捷支付金融服务；作为上合组织青岛峰会场馆独家合作银行,提供“智慧景区综合解决方案”,将景区票务资金智能结算、自助售票机、龙支付聚合支付等产品有机结合,服务触点覆盖整个景区；全面推进青岛市智慧交通领域拓展,7月31日,青岛火车站停车场作为青岛市首家智慧停车场正式投入使用,提升了岛城交通出行智能化水平。
青岛银行理财师团队
本次大赛,青岛银行有青银小花队、二向箔-洞悉专家队两支团队参赛。
青银小花队
吕晶:辽阳路支行理财经理
擅长领域:中高端客群家庭资产配置；子女教育、养老规划等。
吕瑶:香港中路第二支行零售部理财经理
擅长领域:多年金融从业经验,专业的理财知识,根据市场变化和客户的需求来调整客户的理财规划。
关莹:向阳路支行零售银行部理财经理
擅长领域:贵宾客户综合资产配置及保障规划。
王思宁:麦岛支行理财经理
擅长领域:对于个人理财规划、家庭理财以及高资产客户群体的资产规划有着丰富的经验。为客户全方位服务,提供量身定制、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
荆淼:麦岛支行理财经理
擅长领域:不同类型客群的资产配置；理财规划、养老规划等。
二向箔-洞悉专家
张冲:崂山支行理财经理
擅长领域:家庭财产分析与资产配置。
李玮:长春路社区支行理财经理
擅长领域:分析制作家庭理财配置方案、数据处理分析有较强把握能力。
马慧:延安三路支行理财经理
擅长领域:资本市场热点追踪及为客户量身定制资产配置方案。
姜睿:延安三路支行理财经理
擅长领域:资产的稳健型配置、财税规划及资产配置。
高浩洋:海尔路支行理财经理
擅长领域:宏观分析、大类资产配置建议、投资组合研究。
陈红艳:闽江路第一支行理财经理
擅长领域:擅长家庭理财、资产配置、保险规划。
招商银行“因您而变”,进入智能核身时代
在本届理财师大赛中,招商银行将有金葵花绽放队、福州路支行队两支团队参赛。
招商银行始终坚持“因您而变”的经营服务理念,品牌知名度日益提升。
2017年,招行发布了国内首只“金葵花”资产配置指数,开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章,2018年8月23日,招商银行正式发布了金葵花财务规划服务体系,投资者在面对财富管理问题,根据投资需求提前做好家庭财富的合理规划,是国内首创的财务规划体系,为客户提供千人千面的个性化投资方案。金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划六大板块,投资规划在风险收益匹配原则的基础上,为客户量身定制的最优投资组合方案,实现五大类资产的科学配置包括现金,固定收益,权益类,另类,保障类,根据工作四步法:倾听、建议、实施、跟踪,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建,实现更长远的投资目标,提前进行危机应对,延续客户美好生活品质。
招商银行率先进入银行业的智能核身时代,APP累计用户7000万,APP7.0可以实现收支账本,记录生活；理财社区；基金频道,智选好产品；城市服务、发现惊喜；智能助理,开口即办,便利生活缴费,公积金查询,1元看电影购票等在招商银行APP都可以实现,以MAU(月度活跃用户)为北斗星指标,推行“线上+线下”、“人+机器”的融合服务模式,为客户提供最佳体验银行。
泰康人寿青岛分公司国泰民康理财团队
高菁:银行保险部营业部经理
擅长领域:高净值人群家庭资产配置与规划。
梁凯:泰康人寿青岛分公司收展处经理
擅长领域:根据家庭成员及关系、财务状况、资产配资、最新政策、法律法规等情况对客户进行风险评估、需求分析,帮助客户解决未来可能面对的风险,做最合理的家庭财务安排。
刘国立:泰康人寿青岛分公司银保续期营业部经理
擅长领域:家庭综合保障规划
田文彬:泰康人寿青岛分公司电话行销部销售主管
擅长领域:理财、保险、家庭财富管理与规划。
王锦瑶:泰康人寿青岛分公司业务总监
擅长领域:从家庭结构和个人事业双角度为客户设计以防范风险、保全财富、对冲风险损失的理财计划。
潍坊银行青岛分行钻石团队点滴用心,惟信惟行
文/半岛记者张欣健
图/受访者提供
潍坊银行青岛分行钻石团队实行优越的个性化关怀服务,提供一对一、专业独到的个性化理财设计和服务,为其提供各种服务渠道和特色服务,同时依托总行完善的财富管理体系,稳健的理财产品,逐步获得广大青岛市民的认可。
参赛团队成员包括:吴凯,6年从业经验,对基金、结构性产品、保险类产品认识深刻；张琳,6年从业经验,擅长理财规划、市场分析、家庭理财,实战经验丰富；璩墨,5年从业经验,对艺术品投资有较深研究,相关知识丰富；刘桐,2年从业经验,善于钻研和营销各类新型产品。
在不断完善自身的人才团队的同时,潍坊银行以制度建设为抓手,努力组建优质的理财管理团队。目前潍坊银行拥有30余个与理财业务相关的规章制度,并通过制度建设完善理财服务流程,提高防空风险能力；同时,潍坊银行青岛分行还落实金融理财师培训工作,聘请专业培训师对全行客户经理进行集中脱产培训,快速提高业务水平。
潍坊银行从2010年在青岛设立分行,为了更好地服务青岛市民,潍坊银行先后在青岛各区市都设有营业网点,方便市民咨询。且各网点均设有理财平台查询机,方便客户群众时时查询潍坊银行销售的各类理财,在网银、手机银行上也有详细介绍,同时在营业网点,潍坊银行已经成功引入了机器人大堂,可以引导客户办理业务。
该行理财师认为,面对如雨后春笋般出现的理财产品,大众的理财热情已经被充分调动。但大部分客户关注的主要还是收益的高低,或者简单的产品比较,真正从家庭财务现状出发进行全面且综合的综合理财分析,并制定方案而后选择产品的客户占比非常之低。这正是专业理财规划师的工作职责。
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