不做产品的兜售者,每位理财师都能独立出具理财建议书 用资产配置解决理财难题

招商银行青岛分行理财师团队在招商银行的发展中,理财师队伍的建设起到了至关重要的作用,他们将资产配置与理财规划贯穿与理财服务的全过程。他们也在历届山东省金融理财师专业大赛中获得了一个个骄人的成绩。去年更是一举夺得团体一等奖的优异成绩。

三支团队出战大赛

今年的理财师大赛,招商银行青岛分行组建了三支团队参加,这也是本届理财师大赛组建团队最多的金融机构。

“因为大家报名的积极性太高了。”招商银行青岛分行财富部财富顾问莫凡介绍,招商银行青岛分行共有理财经理150余位,所有上岗理财经理都历经了层层严格的岗位选拨和培训认证,80%以上的理财师为AFP或CFP持证人,“参加这次大赛的理财师不仅有市区支行的理财师,还有来自开发区、即墨等支行的理财师。”

“我们尽量把机会留给新人。”莫凡告诉记者,“这是一个提升自我的机会,我们希望更多的客户经理能够从中得到锻炼。”

独立出具理财建议书是基本能力

虽然是新人出战,但是选手们对于大赛还是信心满满,“帮助客户做资产配置是每一位理财师每天都在做的事情。”莫凡说,“招商银行要求每一位理财师都能够独立出具理财建议书。”

作为招商银行的理财经理,他们常常把理财经理比作医生,资产配置与理财规划是他们实现“望闻问切”基本原则,“在服务客户的过程中,我们要求理财师们将资产配置与理财规划的理念贯穿其中,不允许理财师单独推荐产品。”莫凡介绍。

而这一理念的背后是招商银行强大的专业支持,招商银行青岛分行拥有专业的财富顾问专家团队,是每位理财经理背后的强大后盾,真正实现1+N专业团队服务。“每天的晨会夕会,理财师们需要学习每天的市场动态,每周招行平台则为理财师们发布一周市场评论以供学习,而每季度招行投资决策委员会出具市场报告,针对过往市场进行分析,对未来3个月到半年的市场进行预判。”莫凡介绍。

今年正值招商银行成立30周年,金葵花理财品牌创立15周年,招商银行“金葵花资产配置大师竞赛”正在火热进行中,给客户100万的虚拟资产,进行为期12个月的模拟操作,通过挑选招商银行平台销售的基金、理财、另类产品等构建自己的配置投资组合,让客户在真实的投资体验中,感受资产配置长期投资的神奇与魔力。

“延续品质生活”延伸服务半径

招商银行青岛分行也不断延伸着服务的半径与深度,“我们将私人财富管理延伸到家庭生活品质、子女关怀。”招商银行将金葵花理财15周年的主题定位为“延续品质生活”,并开启“改变世界的中国少年”活动,“活动面向金葵花客户子女,寻找具有国际视野、立志改变世界高中生,获奖者可以免费参加11天的美国游学。”莫凡介绍。

去年年底,招商银行正式推出了摩羯智投。这是国内商业银行首次推出智能投顾服务,也标志着银行开启了智能理财的新时代,莫凡介绍,“摩羯智投并非一个单一的产品,而是一套资产配置服务流程,针对客户风险承受能力,摩羯智投提供了30多种不同的基金投资组合方案供投资者选择。如果客户所持组合偏离最优状态,摩羯智投将为客户提供动态的基金组合调整建议,在客户认可后,即可自主进行一键优化。”

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