马鞍山工行外部欺诈风险信息系统立功 2017年发出风险提示1680件，涉及金额人民币1024.85万元、美元1262万元

本报消息记者廖岚钧通讯员许斌报道2月12日，记者从工商银行马鞍山分行了解到，2017年，该行通过外部欺诈信息系统共发出风险提示1680件，涉及金额人民币1024.85万元，美元1262万元。2016年该行自主研发的外部欺诈风险信息系统运行以来，有效地保护了客户资金和财产安全。

据介绍，2017年，马鞍山工行通过外部欺诈风险信息系统，成功精准堵截外部欺诈风险事件11件；其中8件为机器自动识别伪冒证件办理信用卡，1件为该行湖西中路支行柜员成功堵住伪冒证件开网银事件；2件分别为该行马钢支行营业室和绿洲花园支行成功防范电信诈骗事件，避免客户资金损失14800元。

为有效防范电信诈骗对客户资金安全带来的威胁，中国工商银行运用大数据技术在国内外同业中率先研发推出了“外部欺诈风险信息系统”。该系统收录了来自工商银行系统内、金融同业和司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，建立起外部欺诈风险数据库，并与全行相关业务系统对接应用，形成全方位外部欺诈风险管控平台。客户在银行办理业务时，该信息系统将巡检匹配，如果与收录的风险信息吻合将自动预警，为一线柜员精准拦截电信诈骗，保护客户资金安全，筑起了一道坚实的防火墙。

2016年，“外部欺诈风险信息系统”在马鞍山工行试运行，2017年在马鞍山工行进行全面推广使用。目前，已完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗实时自动预警。

据悉，该行在外部欺诈风险信息系统的基础上，推出了公益软件——“工银融安e信”。用户只需要通过手机下载并登录工商银行的“融e联”APP，即可在“发现”栏目中找到“融安e信”，并免费使用该软件。市民平日在办理转账汇款前，可通过“融安e信”对账号进行安全性查询。

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