一条“银行短信 ”骗走19.5万
6月12日16时许，沂南县城居民祖某报警称：6月9日，他收到“浦发银行”的短信提示：“尊敬的客户，您尾号为380信用卡所使用的手机银行明日失效，请点击985.so/2A7g下载更新，逾期将自动锁定！”信以为真的祖某点击链接，下载了新“手机银行”。6月12日，祖某接到浦发银行对账电话，才知道其信用卡(可透支30万)于6月9日被盗刷19.5万元。
这是一起典型的电信诈骗案，为尽快帮助受害人挽回损失，民警第一时间展开紧急止付工作，可由于受害人报警时间距离被盗刷时间已经3天，紧急止付失败。刑侦大队迅速抽调精干警力成立专案组开展案件侦破工作。经初步侦查，犯罪分子是利用改号软件发送带有木马程序的虚假信息，诱导事主点击短信内的网址链接，木马程序便植入手机，从而监控并盗取事主手机内短信及银行卡等关键信息，通过拦截获取验证码盗取资金。由于犯罪分子不直接与受害人联系，隐蔽性极强，技术含量高，此类案件侦破难度极大。侦查员通过排查涉案资金账户资料，发现被害人祖某被骗资金主要流向海南省、广东省，犯罪嫌疑人骗取款项后在极短时间内将赃款转入不同银行账户，通过ATM机、POS机取现。侦查员昼夜奋战梳理出23个银行账户，涉及工行、建行、中行、邮储银行、招商银行等多家银行。
为查清整个诈骗团伙成员和关系网，专案组民警辗转临沂、济南、海口、三亚、儋州、广州、湛江、九江等地，调取银行网点涉案银行账号ATM机取款的所有监控录像资料，初步掌握了取款人员的体貌特征。专案民警以犯罪嫌疑人取款地点为中心，迅速调阅周围所有道路监控、卡口信息，但没有获得任何有价值的线索，案件侦破陷入僵局。
专案组民警及时调整了侦破工作思路，调取沿街商铺等民用摄像头的监控视频，反复细致查看，最终成功确定了犯罪嫌疑人的活动轨迹。同时，专案组对已掌握的银行卡开展全面细致的调查分析，成功排查出涉案账户资料，从而确定了团伙指挥者银行账号和团伙组织架构。专案组侦查措施一环紧扣一环，步步跟上，循迹追踪、抽丝剥茧，经大量工作，逐步掌握了作案团伙情况，最终确定了四名犯罪嫌疑人的基本情况。10月12日深夜11点多，专案组在海南省海口市琼山区一宾馆内抓获该案一号人物王某(男，26岁，海南省儋州市人)，并当场缴获笔记本电脑1台、POS机1部、条码扫描器1个、银行卡10余张。10月17日，专案组兵分两路，抓捕一组留在海南继续架网守候，抓捕二组赶在强台风“莎莉嘉”登录前，乘船度过琼州海峡奔赴广东省湛江市，在徐闻县海安镇一羊肉汤店内抓获犯罪嫌疑人梁某(男，23岁，广东省湛江市人)。
10月18日上午，抓捕一组冒着强台风“莎莉嘉”随时肆虐的危险，在海南省儋州市那大镇美食街上，抓获犯罪嫌疑人李某(男，24岁，海南省儋州市人)后，马不停蹄赶至儋州市汽车西站，在附近一民房内抓获犯罪嫌疑人王某某(男，23岁，海南省儋州市人)。至此，该案四名犯罪嫌疑人全部落网。
现已查明：自2016年5月以来，4个犯罪嫌疑人组成了一个有分工、有组织的团伙实施诈骗。犯罪嫌疑人王某为该诈骗集团一号人物，负责制作木马程序，发送虚假信息，引诱受害人入圈套，并组织、指挥团伙成员实施诈骗犯罪。犯罪嫌疑人梁某为该诈骗集团二号人物，在王某的指示下，指挥集团成员实施具体环节。犯罪嫌疑人王某某负责ATM机取现、POS机套现，犯罪嫌疑人李某负责提供银行卡。
目前，该案四名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，追赃挽损、调查取证、案件串并、扩大战果等相关工作正在紧张有序进行。
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