POS机背后的陷阱：市公安局成功破获“8·01”盗刷银行卡案纪实
□特约记者 刘振广 郝效德
光阴荏苒，时光如飞，时间很快跨入了2018年。日历翻回到2017年的10月18日这天，莱芜市公安局集中抓捕“8·01”盗刷银行卡案犯罪嫌疑人的惊人场面，像一场精彩的电影刻在了人们脑海里，那激烈的画面和场景不时浮现在人们眼前。市公安局和莱城分局抽调20多名民警，兵分多路，如神兵天降，快速出击，快速将两名犯罪嫌疑人抓获归案。至此，莱芜市公安局专案组民警经过80天的艰苦奋斗，先后赴深圳、珠海、北京、林州、聊城等地，调查取证，行程2万余公里，终于使迷雾重重的“8·01”系列盗刷银行卡案成功告破，该团伙3名犯罪嫌疑人谭某某、赵某某、张某终于落入法网，共破获盗刷银行卡案18起，破获妨害信用卡管理案20起，涉案总价值25万余元。至此，莱芜市第一起本地人利用POS机盗取受害人银行信息、复制受害人银行卡、盗刷受害人银行卡的电信诈骗案成功告破。
专案组民警召开案情碰头会
卡上现金不翼而飞
科技信息时代快速更新着人们的观念，二维码、POS机等一大批新技术的应用，活跃了市场经济并给人们带来了极大便利。但有的犯罪嫌疑人竟把一双贼眼和袭击目标瞄向了这些高新技术，把“黑手”伸向了它们，做起了“发财梦”。
2017年8月1日下午5点30分左右，受害人王某和往常一样在单位上班，突然传来几声短信提示音，他打开手机一看，手机屏幕上竟出现了3条刷卡消费的短信提示，内容是他的农业银行储蓄卡分3次消费了47000元。还真邪门了，王某仔细想，近段时间他根本就没用银行卡购过物，更没搞过其它消费，银行卡一直随身携带从没离开过自己的口袋啊！那卡里的钱怎么就不见了呢？难道是见鬼了？王某便到当地派出所报案。经调取银行交易明细显示王某的资金通过两台POS机盗刷，被盗刷的钱转到了一名叫常金燕（化名）的建行账号上。民警通过进一步工作发现，在同一时间段内，另有十余位受害人以同样的方式被骗，被骗现金共20余万元。盗刷这十余张银行卡的POS机有6台，被骗资金分别被打到了3个银行卡上。除部分资金由一名戴口罩的男子取走外，其余资金均转入在河南注册的一家游戏网站。案发后，莱城分局刑侦大队会同城西、花园派出所迅速开展调查取证等一系列工作。通过大量工作发现，犯罪嫌疑人使用的多张银行卡、手机号码的真实身份均与案件无关，犯罪嫌疑人利用了假身份证；所有与嫌疑人有过通话或接触的人均不知嫌疑人真实姓名，案件调查陷入僵局。
这事邪乎得让人不可思议，难道卡上的钱会长了翅膀自己偷偷飞走了？
利剑出鞘显神威
办案民警在分析案情
“近年来，各类电信诈骗案件时有发生，但盗刷银行卡案在莱芜市还是第一次发生，是一种新型的犯罪手段。犯罪嫌疑人作案手段高明、隐蔽、危害大，人民群众防不胜防。如果不及时破获，将会给人民群众带来更大损失。因此，我们本着对人民财产安全高度负责的态度，不惜一切代价，力争早日破获案件，给人民群众一个满意的答复！”莱城区政府副区长、莱城公安分局局长刘西茂严肃认真地说。他要求抽调精干力量成立专案组，力争尽快破获案件并抓获犯罪嫌疑人。随后，专案组积极向市局刑侦支队汇报，市领导十分重视，副局长亓福业、刑侦支队支队长毕于东参与指导破案，积极协调刑警支队及有关部门派员参战。9月24日，一支由刑侦支队、莱城分局及市局有关部门民警参与的14人的专案组组成，拉开了全面侦破案件的大幕。
办案民警高度负责，主动牺牲节假日、星期天认真工作。他们从资金流、走访调查入手，从一个个疑点查起，从不放过每一条有价值的线索，从不放过任何蛛丝马迹。侦查破案工作步步紧逼，深入开展。专案组民警先后奔赴珠海、深圳、北京、林州、济南、聊城等地开展工作，调取17台POS机交易记录、20余家共120多个银行账号的开户交易记录情况，查找相关证人70余人次。在这期间，市局副局长亓福业、刑侦支队支队长毕于东多次听取案件进展汇报，并提出指导性意见和建议。
拨开迷雾露狐相
9月28日，专案组民警通过大量细致的工作，终于挖出该案的一名嫌疑人赵某某(男，27岁，莱城区苗山镇人)。经查，2017年4月份，嫌疑人赵某某曾联系餐饮店推销过POS机，并先后在“随行付公司”办理了数台POS机供餐饮店使用，同时安装盗取银行卡信息的相关设备，在餐饮店使用一段时间后，8月1日在高庄街道某旅馆盗刷银行卡，骗取受害人现金。专案组民警顺线追踪，经进一步深入工作，最后将该团伙另两名嫌疑人谭某某(男，25岁，高庄街道人)、张某(男，31岁，高新区鹏泉街道人)锁定。至此，“8·01”系列盗刷银行卡案嫌疑人全部浮出水面。
10月18日经缜密侦查获悉，3名犯罪嫌疑人均已返回莱芜，抓捕时机成熟。办案人员在市局有关部门的大力支持下，将团伙三名成员一网打尽，同时查扣电脑、手机、银行卡、POS机等作案工具一宗。
落网的3名犯罪嫌疑人反侦查能力强，到案后拒不供述犯罪事实，审讯工作陷入僵局。办案民警并没有气馁，认真梳理证据，研究审讯方案、策略，通过耐心细致的工作，最终攻破了他们的心理防线。经审查：2017年初，三名犯罪嫌疑人预谋作案，由谭某某购买设备、程序，并在泰安某餐饮店测试盗取银行卡信息。在测试得逞后，赵某某在莱芜几家餐饮店推销安装POS机，盗取银行卡信息并复制银行卡后，利用他人的身份信息和银行卡进行盗刷作案。8月1日在犯罪嫌疑人谭某某的指使下，犯罪嫌疑人赵某某、张某使用复制的20余张银行卡在POS机上盗刷，先后18张银行卡被盗刷25万余元，三人瓜分赃款。
狐狸再狡猾也斗不过好猎手。三名犯罪嫌疑人尽管机关算尽，但最终难逃法律之剑！
案子破了，给人们带来诸多启示。如何才能预防此类案件的发生，确保你银行卡的安全？办案民警刘健和张焕亮提示：
(1)当你需要用银行卡刷卡消费时，一定要到正规的场所，千万不要到一些小又不正规的餐饮等场所。消费刷卡完后，要立即取回并更换密码，以保障安全；
(2)在使用POS机刷卡时，先看一下是否安全，尤其认真看一下周边是否有可疑人员，以防密码或其它信息被盗；
(3)银行卡一定和短信绑定，便于及时获取信息，得到提示、提醒；
(4)如果发现你的银行卡被盗刷，一定在第一时间向公安机关报警，要求银行部门进行退单，以避免损失；
(5)小型企业或个体餐饮业业主使用POS机，一定要通过正规渠道到正规公司进货，千万不要贪图便宜，使用上门推销的产品。
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莱芜新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离莱芜再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。