金融知识宣传 增强反洗钱意识 防范洗钱活动
一、选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗黑钱,成为社会公害。
选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。
二、主动配合金融机构进行身份识别
(一)开办业务时,请您带好身份证
有效的身份证件是证明个人身份的重要凭据。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立信贷关系时,需出示有效身份证件或身份证明材料。如果您不能出示有效身份证件或身份证明材料,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
(二)存取大额现金时,请出示有效身份证件
凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。
(三)他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件
金融机构需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,金融机构需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
三、不要出租或出借自己的身份证件
为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
(一)他人借用您的名义从事非法活动;
(二)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
(三)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
(四)您的诚信状况受到合理怀疑;
(五)他人的不正当行为可能致使您的声誉受损。
四、不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租出借账户既是对您自身的保护,也是守法公民应尽的义务。
五、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助其进行诈骗或携款逃跑。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
中国农业发展银行来宾市分行宣
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