交银沃德优质服务暖人心
初见陈翠艳,她正在交通银行济宁分行运河支行贵宾室办理业务。“以前的70万元定期存款今天就到期了,我想看看有没有更合适的产品。”
她的专属理财经理李丹丹介绍说:“要不你看看我们交行推出的大额存单产品?年利率最高可以上浮40%,提前支取还可靠档计息,而且安全性也符合你的要求。”
陈翠艳是交通银行沃德理财的一名客户,谈到自己对交通银行沃德理财的印象,她说从2008年接触交通银行之后,慢慢地就认可了交通银行的服务,“和别的银行不一样,感觉理财经理特别真诚”,她逐渐把家庭财产都放到了交通银行。陈翠艳介绍,交通银行客户经理也会经常和她交流,把交行好的产品和活动介绍给她。而且最让人放心的一点,交行会根据自己的家庭收支情况,提出个性化的资产配置方案,让资产保值增值。目前,尝到甜头的陈翠艳已经把多位朋友介绍给交行,有的已经逐渐发展成沃德客户。
交行济宁运河支行的李丹丹是陈翠艳的专属客户经理,和陈翠艳相识已经有接近10年的时间。她介绍,陈翠艳在理财方面偏重保守,对于收益要求不高,同时资产状况比较健康,因此她为陈翠艳制定了一个相对稳健的理财计划。首先是定期存款、国债和大额存单业务,这些理财产品安全性高,兼顾收益,是家庭理财的基础；其次,贵金属投资方面她推荐了沃德金条以及部分题材性贵金属产品；第三,针对客户的子女状况,还推荐了高保障的财富传承型保险产品。
谈到银行的增值服务,陈翠艳对交行组织的有关子女教育的活动十分认可。她说,2014年自己的孩子参加了交通银行组织的孔子礼仪文化夏令营,在交行工作人员的带领下到曲阜三孔等地进行了5天的学习和生活。回家之后,孩子变得特别有礼貌,也更加关心家人。
交行济宁分行个金部市场经理曹旖旎介绍说,不仅是上述客户子女夏令营,交通银行济宁分行为沃德贵宾客户提供了多种多样的增值类服务。比如今年股市有所回升,分行就组织了5场基金大讲堂,请基金公司专家分享对当前经济形势的看法和基金投资策略,此外还经常举办保险讲座、贵金属展示等活动,均受到了客户的高度评价。
(财金记者程立龙)
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