领导来电竟是骗局巨额钱款不翼而飞
“喂，小曹啊？我是你的经理啊，这边谈事的两位领导急需处理一些工作上的费用，现金不方便，你账户上有没有24 万啊，我这边急用，能不能先打过来？”
类似这种冒充领导来电的电信诈骗案件已屡见不鲜，但碍于是新来的经理开口请自己帮忙，曹女士没多想就答应了，前前后后给对方提供的两个银行账号打款24 万元。日前，济南铁路运输法院公开开庭审理了这起电信诈骗案件。
2017年8月6日，济南市民曹女士在出差途中接到了一通电话，对方表示是曹女士公司的经理，新换了手机号，让曹女士保存，出差回来去办公室找他，并迅速挂了电话。巧合的是，曹女士公司刚刚上任了一位新经理，才来不到一个月，此前与曹女士没有过多接触，是个南方人，而打电话的“经理”也是南方口音，并且在电话里直呼曹女士全名，曹女士就相信了对方。次日上午，曹女士赶回济南后，“经理”又打来电话，让曹女士先不要到办公室找他，自己正在和两位领导谈事。有了这两次电话的铺垫，当对方第三次打来电话开口借钱时，曹女士陆续向对方提供的银行账号打款24万元。很快，这笔钱由被告人蔡某通过 POS机刷卡等方式分别拆分到了另外12张银行卡上，后以提现方式全部取走，并经由中间人詹某到达骗局实际实施人欧某、陈某手中。
法院经审理查明：2017年5月间，被告人欧某、陈某、詹某多次预谋电信诈骗，由陈某提供住处和通讯资料，欧某打电话，詹某提供蔡某的联系方式，帮助诈骗成功后转账取款。2017年8月6日、7日，被告人欧某、陈某以假冒单位领导借款的方式，先后多次拨打被害人济南铁路局集团某处职员曹某手机，骗取曹某财物共计人民币24万元。被告人蔡某明知欧某等人实施电信诈骗，仍向欧某提供两个银行账户并通过刷POS 机等方式将24万元转账(其中2万元因网络等原因未能到账，案发后被公安机关冻结)并取款，被告人詹某在欧某请求下，打电话帮助其向蔡某催讨部分诈骗得款。
案发后，被告人欧某退缴赃款13.31万元，被告人陈某退缴赃款3.69万元，被告人蔡某退缴赃款3.73万元。
法院认为，被告人欧某、陈某、詹某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，通过拨打电话实施诈骗，数额巨大，被告人蔡某明知他人实施诈骗犯罪活动，而为诈骗人员提供帮助，触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百六十六条的规定，其行为均已构成诈骗罪。遂判处被告人欧某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元；被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元；被告人詹某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；被告人蔡某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。
【法官提醒】如今，许多电信诈骗团伙通过非法手段购买公民信息资料，之后利用受骗事主害怕得罪领导的心理，冒充领导“借”钱，从而达到诈骗目的。电话里的“领导”不光能叫出受害人的名字，而且通常像熟人一样亲切地称呼受害人，再加上不容置疑的领导口吻，具有一定的迷惑性。针对电信诈骗，大家一定要提高警惕，多了解电信诈骗的惯用伎俩，尽可能掌握防骗常识，避免上当受骗。
司玮婧 王焕鑫
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