布下“天罗地网” 阻击非法集资 淮南市积极防范化解风险有力维护金融稳定
本报记者 周 玲
当前，非法集资和“套路贷”、网络诈骗等金融领域涉黑涉恶新型案件高发多发，涉及领域众多，“上网跨域”特点明显，必须进一步加强源头防控。
今年以来，淮南市进一步统一思想认识，提高政治站位，强化组织领导，坚持防范打击非法集资和地方金融领域扫黑除恶专项斗争并行推进、同步发力，持续整顿金融乱象，坚决打击非法集资等非法金融活动，积极推动全链条治理，有效控制风险，有力维护了金融和社会大局稳定。
非法集资陷阱多多不得不防
非法集资是对涉嫌触犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪、非法经营罪、虚假广告罪，以及擅自发行股票、公司、企业债券罪等的统称。
如何认清非法集资活动？符合以下条件可以认定为非法集资：主观方面是故意的；未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资危害极大。以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体事件，甚至危害社会稳定。非法集资活动经常以响应国家政策、金融创新、慈善互助等名义，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
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构筑多层次宣传阵地加强防范
多一分宣传，多一分保障。引导群众合理选择金融产品和服务，提升金融投资安全意识和风险管理能力，是让群众远离非法集资的有效手段。
淮南市建立健全上下联动的处非宣传教育工作机制，发挥各县区、各有关行业部门、各相关协会团体、各金融机构等多方作用，依托防范非法集资宣传月等品牌项目，通过系统性和常态化宣传教育活动，提高全社会对非法集资的防范、抵制意识。
发挥主流媒体作用至关重要，淮南市加大在各级地方媒体上的公益广告投放力度，并进一步开拓各类新媒体、移动传媒、户外广告渠道，加强网络空间宣传，有力提升宣传覆盖面。同时，淮南市切实加强机关、学校、企业、社区、村屯、网点等宣传阵地建设，将“七进”宣传落实到位。
今年以来，淮南市充分运用电视、报刊、公交车载电视、户外LED屏、新型融媒体等各类媒介或载体，开展形式多样的宣传教育活动，开展宣传活动208次，发放宣传册、宣传单页17.52万份，播放公益广告12446次。
主动精准排雷有效控制风险
为全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，遏制非法集资高发势头，淮南市于4月至6月在全市范围内开展涉嫌非法集资风险线索和广告资讯信息排查整治活动。
整合各方力量全面摸底。各县区、各有关部门丰富排查手段和方式，紧盯重点领域、重点业态、重点地域，采取互联网排查、社会面清查、行业排查、资金异动排查、媒体和公众监督等多种方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排，共排查机构1508家。
对涉嫌非法集资线索，淮南市整合市场、税务、金融等多种监管手段，运用警示约谈、责令整改、注销吊销、督促清退等措施，强化风险联动综合处置，力争在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。对风险积聚的重点行业、地域，加强风险提示和挂牌整治，发现一些苗头性、倾向性风险点，及时面向公众发布预警提示。
创新预警方式布下“天罗地网”
淮南市积极探索利用大数据技术手段开展非法集资监测预警工作，利用第三方服务机构开发的大数据监测非法集资系统，对4389家企业开展监测，力争做到风险早发现、早预警、早处置。
做好宏观预警与微观预警工作。淮南市完善非法集资案件信息统计报送机制，跟踪研究宏观经济金融形势、定期开展非法集资态势分析研判，做好重点行业和风险企业的预警提示。对涉及多地、趋势性的风险苗头，及时向社会公众发布风险提示。
持续加大线下监测预警力度。建立健全常态化风险排查机制，加强跨域线索通报和协同处置。持续推动举报奖励落地实施，扩大奖励覆盖面，提高奖励及时性。有效落实省委政法委、省民政厅、省处非办《关于将防范处置非法集资工作纳入网格化服务管理的通知》要求，充分发挥网格员一线宣传、排查、报告作用，进一步深化群防群治。
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