【典型案例】

警惕以“养车宝"、预付卡为名的非法集资

案例情况：刘某彬先后以车联服务公司、华川石化公司的名义，招募近百名业务员在银行及加油站发放宣传单、上门推销或在加油站摆摊设点，通过发展会员、推销燃油代充值套餐(一次性收取套餐资金，再分期按月充值到会员的中石油或中石化加油卡账户内)，承诺高额回报(半年至2年期，9.4折至8折不等)的方式，吸收资金。

刘某彬以车联网络公司的名义推出“养车宝"业务，吸引社会有车族通过关注微信公众号或下载“养车宝"APP，注册账户并预存人民币1000元至5万元不等的资金，以年化率16%的高回报为诱饵吸收社会资金，共吸收社会资金4.3亿余元，造成经济损失达人民币5200万余元。

案例警醒：面对非法集资的陷阱，投资者一定要谨记五点：对高息诱饵不动心;对老板“实力"不崇拜;对“官方"背景不迷信;对熟人“热心"不轻信;对大众行为不盲从。同时也要提醒投资者，根据有关法律法规规定，“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担"。也就是说，参与非法集资“责任自负、风险自担、法律不保护、政府不代偿"。

【风险提示】

关于防范以“官方回款"名义进行诈骗的风险提示

国家网贷整治办近期监测发现，部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义，号称官方回款渠道，引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金，企图对P2P网贷出借人实施诈骗，存在重大风险隐患。

肥西县互金整治办郑重提示：全国网贷整治工作尚未结束，未经金融监管部门批准，任何单位和个人以任何名义开展的网络借贷业务都属于非法经营。肥西县未设立或授权设立网络回款渠道，社会公众如发现机构或个人借“回款"名义实施诈骗的，应当及时向公安机关报案。

肥西县互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室

2022年3月2日

【举报渠道】

如发现非法金融活动线索，请积极向肥西县处非办举报。对于符合奖励条件的举报，经查证属实并依法作出处理后，将按照县相关规定予以举报人相应奖励。

举报电话：0551-68857216

联系单位：肥西县防范和处置非法集资工作领导小组办公室(肥西县金融发展服务中心)

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