提前还贷有蹊跷“火眼精金”反洗钱人行广元市中心支行成功拦截一起洗黑钱犯罪活动
近日，广元市成功破获一起非法生产制毒案，抓获犯罪嫌疑人13人。该案件引起国家相关部门高度重视，7月17日，新华社、《经济日报》、《金融时报》等全国12家媒体齐聚广元，对该案件进行了深入采访报道。这起非法生产制毒案发生在剑阁县，该案被素有“火眼精金”之称的“金融卫士”发现并及时报案，让犯罪分子的犯罪阴谋中途夭折。
提前还贷引警觉
今年5月26日，剑阁县盐河村一组“兴业养鸡场”业主杨某到该县某金融机构申请提前还贷。按常理，对银行来说，偿还贷款是一件好事，但杨某的这次提前还贷却引起了银行工作人员的注意。据了解，杨某于2015年在该金融机构贷款10万元办养鸡场，贷款期为3年，但杨某提前还贷的时间离贷款期限还有1年2个月。按程序，该金融机构对杨某开展了客户尽职调查。在调查中，工作人员发现了三处疑点。
一是资金来源异常。据调查，杨某归还贷款的10万元资金来源属于出租其部分养鸡场设施所收取的佣金，且租金高于周边正常行情的4倍以上。同时租金也超出了该养鸡场正常经营一年的收入所得。
二是客户行为异常。在对该养鸡场实地查看过程中，养鸡场工作人员竟然不允许金融机构调查人员进入鸡场查看，且行为神秘，与两个多月之前信贷调查时的情况迥异。
三是客户身份异常。据调查，租用杨某养鸡场的全都是外地人，根据人行成都分行“1523”禁毒反洗钱金融情报检测系统情况分析，该养鸡场存在重大涉毒嫌疑。于是该金融机构马上向人民银行广元中心支行报告了该可疑情况。
迅速报案抓毒贩
接到报告后，人行广元市中心支行高度重视，立即组织反洗钱专职人员进行讨论分析，发现可疑交易报告主体提前还贷行为异常、还款资金来源可疑、资金交易对手行为异常、客户身份特色等特征符合涉毒资金检测模型中制度犯罪资金检测识别特征。综合各方面分析，人行广元中支认为该养鸡场涉嫌制毒的可能性较大，于是迅速督促和指导该金融机构报案。6月8日，警方迅速出动，一举端掉该制毒窝点，同时，成都警方另一抓捕组在成都抓获制毒技师2名。截至目前，全案共抓获犯罪嫌疑人13人，刑事拘留10人，缴获制毒半成品麻黄素疑似物300余公斤，扣押溴代苯丙酮3吨，查获易制毒化学品二甲苯、胺水、盐酸等辅料50吨。
牢不可破“防火墙”
本次案件的破获人民银行和辖内金融机构发挥了“防火墙”一样的重要作用。那么，人民银行和金融机构是怎么筑起这道“防火墙”的呢？
据人行广元市中心支行行长赵明光介绍，人民银行和当地金融机构能够在这期案件中发挥重要作用，主要得益于人民银行长期以来对反洗钱工作的高度重视，得益于人行成都分行“1523”禁毒反洗钱金融情报工程的建设，得益于长期以来对反洗钱工作的宣传和培训，得益于反洗钱监管的进一步加强，以及长期以来人民银行和公安机关的密切配合。
据了解，2015年以来，人行广元中心支行共接到辖区内金融机构上报的重点可疑交易报告22件，确认可疑并向公安机关移送21件，移送线索中涉及毒品犯罪11件，诈骗犯罪3件，涉税犯罪6件，非法集资犯罪1件。目前，公安机关根据人行广元市中心支行移送的线索立案8起，抓获犯罪嫌疑人15人。在立案的6起涉税案件中，公安机关已初步查明涉嫌虚开增值税专用发票1846份，为国家挽回税款损失3278万元。
（记者张然）
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洗钱，通俗地讲，就是将犯罪所得“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。“没有犯罪就没有洗钱”。洗钱的犯罪主要指向毒品、走私、恐怖活动等。地下钱庄是犯罪分子洗钱的重要渠道。
国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的2%到5%，大约在1.5万亿至3万亿美元之间，且以每年1000亿美元递增。
洗钱严重危害社会稳定，反洗钱也成为很多国家的重要任务。今年恰是中国《反洗钱法》颁布十周年。新形势下，金融情报信息也成为公安机关破获洗钱案件的重要线索。
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剑阁新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离剑阁县再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。