工行成功办理首笔人民币利率互换业务
近日，工行钦州向阳支行为广西陆屋欧亚糖业有限公司成功办理500万元人民币利率互换业务，实现工行钦州分行人民币利率互换业务零突破。该笔业务使客户得以规避利率风险，避免财务费用大幅波动，有利于银企双赢。
人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一段固定时间内，双方交换同一名义本金计算下的一系列利息，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。2015年上半年货币政策坚持定向放松，存贷款利率调整频繁，在人民币利率市场化形势下，预期存贷款利率与货币市场利率的联系将更加紧密，人民币利率互换业务作为利率风险管理产品，为企业财务管理提供了保障。
2015年7月，该行向广西陆屋欧亚糖业有限公司发放一笔流动资金贷款，用于扶植其良种蔗种植、支付2015年蔗种款、农药肥料款、运费等。考虑到制糖行业存在非常明显的“季产年销”的行业特点，制糖行业也具有独特的现金流规律，该行积极营销其办理流动资金借款合同协议下的人民币利率互换业务，以规避预期利率下行风险，避免财务费用波动可能引致的资金链断裂。该行在上级行的指导下，积极上门为客户讲解该业务产品特点及其为企业财务管理提供的保障优势，解答其对于利率互换产品的疑惑。客户当场表示在目前形势下，该款产品实实在在为企业正常经营所需，最终签订了代客风险管理业务协议，委托该行办理有效期为半年，名义本金500万元的固定与浮动利率互换的交易业务。（蓝连胜宁堃黄霞）
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