接管审计促规范监督制约防风险

□晚报记者 郭  伟

通 讯 员 解淑娴

晚报讯 滨州农商银行沾化支行为有效防范操作风险，完善和优化审计监督方式，紧扣上级提出的“加强对关键岗位人员监督制约”主题，对辖区开展了客户经理接管审计，取得了一定成效。

精细组织，突出重点，提高审计工作针对性。在开展审计前，该行审计部对辖内在岗客户经理的情况进行了一次全面调查，制定了周密的接管审计方案，确保客户经理接管审计工作的顺利开展。

突出检查，内查外核，确保审计监督效果。审计组到达审计单位后，一是对接管客户经理办公区域进行突击检查；二是查阅客户信用评级授信、借款合同签订等是否合规；三是贷后检查贷款资金流向是否合规，是否存在贷后检查流于形式等现象；四是对被接管客户经理管理的全部存量贷款外核，分析贷款潜在风险。

落实整改，化解风险，夯实审计工作成效。一是根据检查情况形成问题台账，要求存在问题的单位认真剖析原因，制定整改计划，落实整改措施，及时防范风险；二是视整改情况在考虑到问题性质、违规原因的基础上，依据“已改从轻，未改从严”的原则，按照员工违规违纪行为处理办法等规章制度，对相关责任人进行责任追究，提高了被查单位及人员整改问题的积极性、主动性，有效提升了辖内内控管理和信贷管理风险防控水平。

新闻推荐

9万-14.39万元   ■展位：B6 ■门派：东风日产  ■经销商：滨州通达汽车销售服务有限公司 滨州远泰汽车销售服务

蓝鸟■指导价：10.59万-14.39万元■展位：B6■门派：东风日产■经销商：滨州通达汽车销售服务有限公司滨州远泰汽车销售服务有限公司■同门：天籁轩逸蓝鸟骐达奇骏逍客■简介：外观方面，东风日产蓝鸟的外观造...