银行废弃业务单据不能﹃一扔了之﹄

山东法制报 2016-12-26 00:00 大字

一名男子到银行网点捡拾客户丢弃的单据，然后冒充银行工作人员打电话，骗客户将资金转移到所谓的“安全账户”，后伺机将钱取走。9月日，惠民县公安局就受理了一起这样的诈骗案件，涉案犯罪嫌疑人刘某向警方供述了自己的犯罪经过。

今年 9月日下午6 时许，住惠民县某小区的丁先生接到了一个自称刘某的农业银行工作人员打来的电话，刘某对丁先生说，银行系统故障，要求丁先生查询账户。由于刘某能够准确说出丁先生的账号等详细信息，丁先生深信不疑。刘某要求丁先生将款项转至“银行安全账户”上。丁先生于是来到县城十字街的农行ATM 机上转账元至刘某提供的“安全账户”上，刘某提取款项后即关机，而丁先生认为被骗报了警。办案民警经侦查取证，迅速将刘某锁定并抓获。

刘某是如何对受害人当天在银行取款的情况了如指掌的呢？办案民警为我们揭开了答案。本案中，刘某掌握受害人取款情况的“法宝”正是丁先生9月日随手丢弃的银行业务废单。具体来说，刘某每天都会在银行里面蹲点，看到有些来银行办理业务的人把一些填写错误的开户单、转账单、取款单、存款单等单据扔到垃圾桶。等事主走后，刘某就会趁工作人员不注意，把废单捡走。然后等到银行快关门时，他就冒充银行工作人员，根据废单上留下的手机号码给事主打电话，谎称银行系统出现故障，要求事主来银行修改，并要求其将卡上资金转到所谓的“银行安全账户”，伺机作案。而刘某承认之所以等到银行快关门的时间才打电话，是因为这样事主就无法去银行柜台咨询，他就可以骗事主到ATM柜员机操作，刘某则趁机实施犯罪行为。

对此，办案民警指出，人们前往银行办理业务时，丢弃的银行废单上多填写了事主姓名、身份证号、银行卡号、电话号码等多项重要个人信息，消费者在银行业务办理、保管、使用等各个环节应该保持高度警惕，务必养成不随手丢弃废单的习惯，应妥善保存银行凭证，及时销毁作废的单据，不要给不法分子留下可乘之机。银行方面也应对工作人员加强管理，增设安全保卫系统，及时清理储户的废弃资料。翟楠

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