交通银行蚌埠分行 成功堵截一起网盾冒领事件
近日，交通银行蚌埠淮河支行员工凭借着高度的责任感和较强的风险防控意识，成功堵截一起利用他人身份冒领网盾风险事件。
当日下午5时许，临近下班时间，一名男子走进交通银行蚌埠淮河支行营业大厅，要求办理网银动态令牌申领业务。在柜面办理业务时，营运副主管热情接待了他。但在审核身份证件时营运副主管发现，该男子提供的身份证照片与其外貌特征不符，且证件地址显示的是异地。结合近期学习的营运条线风险案例提示，营运副主管加强了心理警惕，利用公安联网系统再次对客户信息进行了核查，进一步确认该男子确实并非客户本人。于是告知男子申领网银令牌必须本人办理，他人不得代办。
但男子态度强硬，坚称自己就是所示身份证客户本人，坚决要办理申领网盾业务，并扬言不给办就拨打95559电话进行投诉。不得已，该行员工只得严重告诫男子“如果再坚持是本人，我们将请求警方协助核实身份！”男子听到要报警，这才悻悻地离开网点。
据悉，冒领网盾潜在风险巨大，一旦被不法分子利用，将出现被利用而从事电信诈骗、网络赌博或疑似洗钱活动等风险。而严格审查异常开户和申请网盾情形，将有助于提高反洗钱警觉性，准确识别风险苗头，从源头防范洗钱风险。
该行表示，下一步将持续加强业务审核力度，在有效提防不法分子利用网点业务高峰期和临下班松懈节点浑水摸鱼的同时，重点提醒客户不要轻易外借自己的身份证件、银行卡等重要物品，以防被不法分子利用。
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