安徽怀远农商行原董事长顾平被查 这些罚单中透露了什么信息
怀远农村商业银行
据安徽省纪检监察网站5月28日消息，安徽怀远农村商业银行（以下称怀远农商行）原党委书记、董事长顾平涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。怀远农商行于2014年4月18日正式挂牌开业。根据原安徽银监局开业批复，该行注册资本为54000万元。顾平也是怀远农商行第一届董事会成员兼董事长。
另据怀远农商行官网2019年11月29日发布的《关于召开2018年度股东大会的再通知》显示，将在2019年12月13日召开股东大会表决《关于顾平、邵清华、杨传俊辞去职工董事等职务的议案》。
今年3月27日，怀远农商行召开二届七次董事会议和二届八次监事会议。其中，二届七次董事会选举蒋红岩为怀远农商行董事长，刘杰为行长，张斌为副行长。
银保监会网站披露的行政处罚信息显示，在顾平担任董事长时期，怀远农商行曾多次收到监管部门的罚单。
2015年8月12日，蚌埠银监分局对怀远农商行开出一张罚款20万元的罚单，违规事由是未采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全；员工个人账户出现异常情况，利用个人所借消费类信用贷款进行私人借贷，严重违反审慎经营规则。
在同一天，蚌埠银监分局还披露怀远农商行的两张个人罚单，处罚的当事人分别为怀远农商行新城支行行长胡志永和怀远农商行万福支行行长韩红鑫。胡志永的违规事由是利用个人所借消费类信用贷款进行私人借贷，严重违反审慎经营规则；作为支行行长，对监测借款人信贷资金用途是否按合同约定未尽领导责任。韩红鑫的违规事由是为完成考核任务将向客户发放个人抵押贷款130万元利用手机银行在员工之间相互转账多次，韩红鑫作为支行行长，对监测借款人信贷资金用途是否按合同约定使用未尽领导责任，对于借款人改变贷款用途，由交易对象转回借款人账户的行为，没有及时追回贷款。
2018年2月5日，蚌埠银监分局再次对怀远农商行开出一张20万元的罚单，违规事由是信贷资产转让不合规，未实现信贷资产洁净转移，投资不符合监管评级的信托产品。
2019年7月18日，怀远农商行5名职工收到蚌埠银监分局的罚单，主要违规事由是提供虚假财务报表、未按合同约定使用信贷资金、重大关联交易未经董事会审议、严重违反审慎经营规则，其中张宁作为部分涉案业务的支行行长，应承担管理责任；沈晓作为部分涉案业务主办客户经理未能对财务报表进行严格审核，应承担主要责任；刘毅作为部分涉案业务部门负责人，应承担管理责任；蔡绍引作为部分涉案业务首次贷后主调查人，未能监控贷款资金流向，应承担主要责任；高波作为部分涉案业务主办客户经理，未辨别还贷资金来源，对贷款发放立刻偿还贷款的情况缺乏关注度，应承担主要责任。
此外，澎湃新闻注意到，在2018年9月18日，原安徽银监局不予核准怀远农商行参股蚌埠农商行的批复。不予核准的原因是怀远农商行拨备覆盖率低于监管要求。
怀远农商行是在怀远农村合作银行的基础上改制而来，内设17个职能部门，下辖1个营业部、20个一级支行、6个二级支行和45个分理处，分支机构遍布怀远县城区和各乡镇，是怀远县机构网点最多、辐射范围最广的地方性商业银行。(本文来自澎湃新闻，更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)
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