【财富周报】原高盛高华首席中国经济学家宋宇入职贝莱德，泰诚财富销售私募基金违规受公开谴责
记者 | 方德能
编辑 | 张一诺
官方首次公布对影子银行的系统研究，就影子银行进行了界定
12月4日，由中国银保监会主管、主办的《金融监管研究》公众号发布了《中国影子银行报告》。
该报告署名为“中国银保监会政策研究局、统计信息与风险监测部课题组”，这也是中国监管部门官方首次公布对影子银行的系统系研究，并就影子银行的定义、判别标准、分类进行了明确。
根据该报告，影子银行是指常规银行体系之外的各种金融中介业务，通常由非银行金融机构为载体，对金融资产的信用、流动性、期限等风险因素进行转换，扮演着‘类银行’的角色。
课题组给出了影子银行的四大界定标准，分别是：一是金融信用中介活动处于银行监管体系之外，信贷发放标准显著低于银行授信。二是业务结构复杂、层层嵌套和杠杆过高。三是信息披露不完整，透明度低。四是集中兑付压力大，金融体系关联性和风险传染性高。
按照上述界定标准，我国影子银行可以分为广义和狭义两大类。其中，广义影子银行是基本符合四项界定标准的金融产品和活动，狭义影子银行则是其中影子银行特征更加显著、风险程度更为突出的产品和活动。
中国信托业协会披露今年三季度末信托公司主要业务数据
12月3日，中国信托业协会披露2020年三季度末信托公司主要业务数据。截至2020年三季度末，信托业受托管理的信托资产余额为20.86万亿元，较年初减少7432.79亿元，同比下降5.16%；信托资产余额较二季度末减少4182.31亿元，环比下降1.97%。
在资金来源上，集合资金信托资产规模占比进一步提高。截至2020年三季度末，单一资金信托规模为6.92万亿元，较上年末减少10935.77亿元，占比为33.18%，较上年末下降3.92个百分点；集合资金信托规模为10.31万亿元，较上年末增加3873.18亿元，占比49.42%，较上年末提高了3.49个百分点。
单一资金信托和事务管理类信托占比自2018年一季度以来已经连续11个季度持续下降，表明行业在坚定走去通道、提高主动管理能力的转型之路。
在信托功能上，投资类信托余额明显增加。截至三季度末，融资类信托余额为5.95万亿元，占比28.52%，较上年末提高1.53个百分点；投资类信托余额为5.68万亿元，占比27.23%，较上年末提高3.52个百分点；事务管理类信托余额为9.23万亿元，占比44.26%，较上年末降低5.04个百分点。
三年期私募基金榜单出炉，最高收益率超320倍
从私募排排网最新获取的三年期私募基金榜单看，合计有数据记录的4445只三年期基金。截至今年10月底， 取得正收益率的为3666只，占比82.47%；779只为负收益率，占比为17.52%；翻倍基金有390只，10倍以上仅有4只。
具体来看，排名居首位的私募产品为大凡1号，三年期收益率高达32151.95%，实现了逾320倍的收益率，也是唯一一只取得百倍收益率的产品。其次，稳博红樱桃10号在同期取得收益率为3395.02%；善行1号和建泓绝对收益一号在同期的收益率分别是1208.12%、1179.41%。除了这4只产品外，其余产品在同期的收益率均未能够超过10倍。
多位私募人士表示，影响私募基金收益的因素很多，通常有仓位高低、周期、标的、策略等因素，从策略来看，坚持长期配置高性价比股票组合取得的长期收益可能最好。
信托公司的私募基金管理人资质热退潮
据有关媒体统计，2016年11月至今，已经有16家信托公司退出了私募基金市场。具有私募基金管理人备案资质的信托公司数量也从“高光”时期的44家降至28家。在分析人士看来，短期内绝大多数信托公司都不会把私募基金业务作为主力方向，以后也很难构成强大的市场竞争力。
中基协官网显示，11月4日，陕西省国际信托主动注销了私募基金管理人备案资质；11月25日，国投泰康信托主动注销了私募基金管理人备案资质。
一位信托公司相关人士直言，私募基金牌照对于信托公司来说意义不大，由于没有太多业务必需要经过这个牌照来完成，没有真实业务需求，而且每年还要交会费，需要增加人手和运营成本，相较而言，信托方案就能满足很多请求，而且更为灵敏。
高盛高华首席中国经济学家宋宇离职，入职全球最大资管公司贝莱德
从可靠信源处获悉，高盛高华首席中国经济学家宋宇已从高盛高华离职，下一站去向为全球最大资管公司贝莱德，担任董事总经理、首席中国经济学家、北京办公室首席代表。
浙江厚兴股权投资基金管理有限公司及其实控人被出具警示函
12月4日，浙江证监局发布关于对浙江厚兴股权投资基金管理有限公司（以下简称“浙江厚兴股权投资基金”）和谢忠顺采取出具警示函措施的决定。
决定内容显示，浙江证监局发现该公司在开展私募基金业务中存在部分基金产品未按基金合同约定向投资者进行信息披露，以及发生实际控制人变更、高级管理人员变更等重大事项未及时向基金业协会报告的行为。
违规开展投资运作等，合肥德欧资管被责令改正
近日，安徽证监局发布关于对合肥德欧投资管理有限公司采取责令改正措施的决定。
安徽证监局发现，该公司存在私募基金产品未在中国证券投资基金业协会办理备案手续，即开展投资运作的情况，以及公司实际办公地址发生变更后未及时进行变更登记。
上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第八条、第二十五条的规定，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十三条的规定，安徽证监局决定对该公司采取责令改正的行政监管措施。
泰诚财富实际控制人林卓被公开谴责
12月4日，大连证监局发布公告，公开谴责泰诚财富基金销售（大连）有限公司（以下简称“泰诚财富”）的实际控制人林卓。
泰诚财富在销售私募基金时存在违规行为且造成严重的社会不良影响。具体而言，泰诚财富违反相关规定的行为有：泰诚财富在销售“泰诚大通朱雀 14 号私募投资基金”时，累计超过两百人；公司设立分支机构未事先向大连证监局备案；泰诚财富未完整保存私募基金投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料。
泰诚财富的上述行为违反相关规定且涉及投资者人数众多，金额较大，造成严重的社会不良影响。大连证监局认为，林卓作为泰诚财富的实际控制人及从业人员，对公司私募基金销售行为具有实际影响力，对上述违规行为负有直接责任。因而，大连证监局决定对林卓予以公开谴责。
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