2019年6月末，工行安徽省分行制造业贷款较年初增加27.76亿元，增量在“四大行”中排名第一 融资创新为制造业赋能
金融要回归本源,为实体经济服务是金融业的天职。制造业是实体经济的主体，对全省积极增长的贡献占比过半。金融机构支持制造业不仅有利于安徽省打造“制造强省”，也有利于金融机构适应区域经济发展。金融机构如何有效为制造业注入金融活水？安徽银保监局的数据显示，2019年6月末，工行安徽省分行制造业贷款较年初增加27.76亿元，制造业贷款增量“四大行”排名第1位。近日，记者就工行对制造业企业的融资路径进行了调查。
面向企业技改项目
为传统行业“雪中送炭”
“奥炉使用了一年多，内部状况还很好，充分说明了改造是成功的。而在过去，奥炉的第一炉寿命超过10个月就是高的了。”日前，铜陵有色金冠铜业总工程师张志国说，公司及时获得工行5亿元的贴息贷款，有力地推动了奥炉改造的实施。
奥炉技术代表着当今国际铜冶炼闪速炉的最前沿。作为安徽省的一个重大技改项目，“奥炉改造工程”实现了铜冶炼老企业技术大幅提升和节能减排。张志国说，借助于包括金融机构在之内的多方支持，公司的这项技改项目实现了当年投产、当年达产、当年盈利，今年前5个月实现盈利额达1.8亿元。
工行安徽省分行公司部负责人告诉记者，“每年年初，我们主动对接省经信委、发改委、科技厅等重点职能部门，提前掌握全省1000余项电子信息、高端装备、新能源汽车等制造业和冶金、建材、化工、纺织和食品加工等传统产业技改项目信息，由省行对全省技改项目进行梳理、筛选并建库推进。”
除了“奥炉改造工程”的融资外，该行还先后发放了华茂纺织股份有限公司新型纺纱智能化改造项目2亿元等，有力地支持了安徽省传统行业的技术改造。
针对钢铁、煤炭、水泥等去产能重点领域，工行安徽省分行按照客户优先、有保有压的信贷政策，落实政府“三去一降一补”和处置“僵尸企业”政策，促进传统制造行业转型升级。该行公司部负责人说：“2017年以来，对钢铁、水泥重点去产能领域融资压降5.3亿元，目前我行支持的制造业产能过剩行业客户全部为行业龙头。通过内保外贷、并购贷款等产品，先后支持了马钢集团、海螺水泥等企业在产能置换、‘走出去’中的融资需求。”
以转型升级为突破口
提升综合金融服务能力
一份40亿元“债转股”协议落地，让奇瑞控股“长舒一口气”。去年5月23日，安徽银保监局发公告称，工商银行芜湖分行成功实现对奇瑞控股集团有限公司40亿元债转股项目资金落地。工商银行与奇瑞控股公司签署了《债转股框架协议》，当年内完成了40亿元的融资，主要用于偿还奇瑞控股对奇瑞股份的关联负债，有力推动这家汽车企业的改组改制。
奇瑞汽车是工行安徽省分行的重点客户之一。该行相关负责人告诉记者，“省行由公司部牵头联合产品和相关业务部门对制造业客户提供1+N一体化营销，为客户提供全口径融资的一体化方案，进一步拓宽融资投放渠道。”
综合运用薪酬收益权、债转股、并购贷款等多款产品，工行安徽省分行先后为科大讯飞、海螺集团、凯盛科技、奇瑞控股、叉车集团等优质制造类企业提供约44亿元融资支持，有效促进先进制造业产业结构调整和资源优化配置。为海螺集团审批10亿元国资整合并购融资业务，以同业最快的速度为海螺水泥跨境并购出具15亿美元贷款承诺函，为企业跨境收购提供了强有力的保障。利用工总行工银租赁平台，盘活企业存量资产，为奇瑞股份汽车、铜化集团等制造业企业设计售后回租+保理方式的融资租赁业务，发放租赁项目近4亿元。
人行合肥中心支行相关负责人认为，当前，安徽省制造业发展面临着新机遇和新挑战，金融机构要紧盯形势、研判大势，找准优势、围绕省内制造业发展新战略、新特点，抓住安徽省先进制造业产业集群在长三角一体化和中部崛起战略中产业升级的机遇，围绕产业升级主线，按照“龙头企业—重大项目—全产业链—产业集聚—产业集群”的发展思路，从产业布局、区域布局、产品布局、客户布局等多维度支持制造业发展。
缓解“不愿贷”“不敢贷”
为民企提供更好服务
民营企业是安徽省不可或缺的力量，贡献了全省近六成的生产总值、近七成的税收。人民银行合肥中心支行相关负责人认为，当前需要向民营企业提供更好、更快捷、更安全的金融服务，突出解决好“不愿贷”“不敢贷”等问题。
为强化对民营企业制造业支持力度，特别是对民营企业高端制造、“专精特新”、纳税100强、销售100强、进出口100强的龙头企业等制造业企业的融资支持力度，今年4月，工商银行安徽分行举办了民营企业签约座谈会，会上与科大讯飞、六安江淮电机等24户民营行业龙头企业签订了合作方案，获得了积极的社会反响。
为拓展民营企业客户，该行创新模式，加强与开发区、高新区的对接与合作，实现以点带面的集群式的融资服务。“深入了解开发区科技创新政策、建设发展规划、产业功能布局、基础设施建设进展、投融资计划、重大招商引资项目等信息，与管委会就整合双方资源共同做好区内企业的金融服务达成共识，在各领域实现紧密合作。”工行安徽省分行公司部负责人说，围绕合肥、蚌埠、芜湖、安庆、马鞍山和铜陵高新技术产业开发区，通过深入科技型企业的集散地，实现以点带面的集群式拓展，其中重点加强对电子信息、机械加工、汽车零部件、家电、医药、材料、装备制造、高科技企业等主导产业的融资支持力度。
金融机构在支持民营制造业融资过程中，亟待获得主管部门和相关部门的“扶一把”。有业内人士认为，“制造业具有门类较多、技术密集且更新快的特点，商业银行在信贷业务调查与审查中，对制造业各门类技术难以在短时间内深入掌握，建议政府部门成立专业评审部门，为商业银行提供较为权威的专家评审意见，特别是对战略性新兴产业的发展做出专业指导。”
此外，制造业企业受国际贸易政策、国内政策风险、市场技术风险等多重因素叠加，多家银行都感受到了信贷业务风险较大。“建议政府引导成立先进制造业产业基金，加大对重点产业集群、重点行业企业的培育扶持力度，增强其抗风险能力。”
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