平安人寿安徽分公司 反洗钱宣传月专题宣传之 “防范化解洗钱风险、维护国家安全和社会稳定”
[摘要]“防范化解洗钱风险、维护国家安全和社会稳定”
洗钱对经济和社会都有着巨大的影响，对发展中国家和新兴市场尤其如此。可以轻易转移资金的机构，或不经调查即可投入资金的系统都是滋生洗钱活动的温床。坚持合法、专业的道德标准对维护金融市场的诚信具有关键作用。
如何防范洗钱风险？
★金融机构要做到
1.杜绝假名、冒名开户
金融机构要识别、核对客户及其代理人的真实身份：
●联网核查身份证件
●人员询问
●实地查访
●网络信息查验等
2.必要时要对客户说“不”
对以下情况，金融机构可采取延长开户审核期限、加大尽职调查等措施，必要时拒绝办理业务：
●不配合进行客户身份识别
●有组织同时或分批开户
●有明显理由怀疑客户从事违法犯罪活动
3.持续监控及上报可疑交易
对于有合理理由怀疑客户、账户、交易等与洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动相关的，金融机构应采取持续监控措施，及时向人民银行报送可疑交易报告，必要时可限制客户或账户交易方式、规模、频率等，甚至拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
★客户应做到
1.选择安全可靠的金融机构
网上钱庄等非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，无法保障客户身份资料和交易信息的合法性。
2.主动配合金融机构进行身份识别
●出示有效身份证件或身份证明文件
●如实填写您的身份信息
●配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息
●回答金融机构工作人员的合理问题
3.不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，会产生以下后果：
●他人借用您的名义从事非法活动
●协助他人完成洗钱或恐怖融资活动
●您可能成为他人诈骗活动的“替罪羊”
●您的诚信状况受到合理怀疑
每个公民都有举报的义务和权利，欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。
●向公安机关举报
●向中国人民银行及各地市反洗钱部门举报
●向中国反洗钱监测分析中心举报
举报电话：010-88092000
举报邮箱：fiurepot@pbc.gov.cn
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