高息引千人入局 “圈钱”2.6亿 网店六人散布高额返息消息吸引存款 警方因其交易数据不正常介入调查
法制晚报11月28日报道央视报道，在短短的半年时间里，浙江一家“海宁皮草工厂”以网店当幌子，用高额利息回报为诱饵，非法吸收公共存款2.6亿余元，上千受害者遍布全国各地。《法制晚报》记者获悉，该团伙主要嫌犯张某、吕某、曹某等人目前已经被警方抓获，案件正在进一步审理中。受害者中不乏经商多年的老板。为何精明的老板会被骗走数十万元？他们是如何一步步走进骗子设下的圈套的呢？
初步接触
女店主入项目QQ群
被承诺每周分红0.7%
赵女士是一名网店店主，一天正在打理自己的店铺时，一个网上认识的合作伙伴找到了她。这位朋友告诉赵女士，他的手里有一个发财项目。
“他就说让我投资一个网店，一周就能够返利7个点。当天拍单，第二天收货，7天利息0.7%，相当于投入10000元，可以分红70元。”赵女士告诉记者，朋友向她承诺该项目按投入比例进行分红，每周都会定时发放0.7%的红利。
随后，赵女士被拉进了一个QQ群。这个群有三百多人，许多人都给这个名叫“海宁皮草工厂”的网店投入了几万到数百万不等的资金。
“他们每天都发消息，还有各种活动，反正看起来挺热闹的。有人还发了许多照片，看起来很正规，规模也很大。”赵女士说道。
小钱试水
店主投钱后按时收到分红
觉得应没问题
赵女士开网店多年，认为自己对这个行业还是比较了解的。为了避免受骗，她并没有急于投入资金，而是先对这个网店进行了调查。她发现，这家名叫“海宁皮草工厂”的网店隶属于“海宁康美服饰有限公司”，该公司注册地在浙江省海宁市，企业法人名叫张某，并有着合法的营业执照以及注册信息，还有许多实体的门店，在平台上也有着企业用户的实名认证。再三斟酌下，赵女士决定先投入一部分钱尝试一下。
“我先投了一部分钱进去，在投资过后一周我收到了分红，而且钱都按时返还到我的账户上了，而且有人提出返还投资本金，对方也很快就把钱全都退了回来。当时我心里就比较安心了，觉得这应该没什么问题。”但是赵女士不知道，她已经一步步走进了别人设下的圈套里。
店主入局
几个管理员轮番劝说下
一共投入26万
发现这种投资方式很“可靠”，赵女士有些心动，正犹豫是否加大投资时，群里的几个管理员及时出现了。几个管理员轮番向赵女士表示，如果加大投入，除了能够获得厂家赠送的皮衣、皮草、手机等礼品，自己获得返利的点数也会提高。在管理员每天的轮番轰炸下，赵女士加大了对“海宁皮草工厂”的资金投入。
“就是贪心嘛，前前后后一共投入了26万。我这也是辛苦钱，但是我当时真的相信没事的。”赵女士说。
骗子“变脸”
本金红利收不回
被威胁“小心家人遭殃”
就在赵女士等待返利的时候，“海宁皮草工厂”的负责人却停止了兑付。为了尽可能地挽回损失，赵女士想要赶紧收回本金。可“海宁皮草工厂”的负责人张某却表示，目前本金不能退给赵女士。
“当时我就准备告他，可是对方却威胁我说，我知道你的地址，小心我让你家人遭殃。”赵女士说，原本自己想获得利润，可现在却连本金都赔了进去。对于赵女士而言，26万不是一个小数目。她不敢告诉家人，每天都过得很郁闷。
据了解，投资26万元的赵女士还不算是最多的。来自安徽马鞍山的阿玲，先后投资了73.5万元。去年8月开始投资的她，今年3月份才追加了40多万元，还有人前前后后共投资了1500余万元。
警方关注
交易数据不正常
或涉嫌非法吸收公众存款
以网店为幌子，以高额利息回报为诱饵，在短短的半年时间里，这家名叫“海宁皮草工厂”的网店交易量暴增，并吸收了大量的公众存款。而这种急速的交易增长数据引起了公安机关的注意。
据民警介绍，其实，早在赵女士被骗前，浙江海宁警方就盯上了这家网店。今年年初，海宁市公安局经侦大队接到“海宁皮草工厂”所在电商平台工作人员报案，报案人称“海宁皮草工厂”近期的交易数据极不正常。
随后，警方调查后发现，这家网店以售卖皮衣、皮草为主要经营业务，工商注册信息也合法。在研究了相关数据后，办案人员发现了疑点。
“交易不正常，主要是它从当天拍单开始，第二天就确认收货了。一般的话，在网上卖东西，物流也要时间，而且买家也要核实这个货是不是正常，第二天不太可能确定收货。资金量也是比较大的。几十件上百件地买，几万块也有，十几万也有，几十万也有。”浙江海宁市公安局经侦大队副大队长高诚告诉记者，这家店承诺的收益回报太高了。“我们粗算了一下，年化收益率差不多将近百分之三四十，甚至多一点可能达到四五十，比银行的理财产品的利率都要高了很多倍。”高诚说。
警方初步认定，这家名叫“海宁皮草工厂”的网店，很可能涉嫌非法吸收公众存款。
调查结果
非法吸收公共存款2.6亿
全国上千人受害
警方对这家网店负责人张某展开调查。经查，张某利用吕某、曹某等六人散布高额返息的消息吸引存款，然后将吸收的存款一部分用来投入生产，另一部分用来偿还利息。张某认为凭借自己的经营能够盈利以及支付投资人的本金和利息。
起初张某确实能应付自如，但后来公司产品卖不掉，囤货越来越多，资金盘不活了，于是资金链出现了断裂。张某付不出钱了，拿不到钱后，受害人才发现自己被骗了，于是选择报警。
根据张某在工商局注册的信息，警方在张某经营的工厂将其抓获。接下来警方又依次抓获了负责散布消息和运营微信群的吕某、曹某等人。
经查，自2016年以来，张某利用网店“海宁皮草工厂”为幌子，以承诺高额返息为诱饵，非法吸收公共存款2.6亿余元，受害人数达上千人，且遍布全国各省份。
“说到底，还是自己有些财迷了。”赵女士坦言，自己因为看见这所谓的投资有巨大的收益，才不断追加，根本不知道对方的行为属于违法。
律师说法
此类骗局均涉案金额高
勿轻信“熟人”推荐
北京泽永律师事务所律师王常清律师表示，张某等人涉嫌构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。关键在其是否以非法占有为目的，采取欺骗手段，通过虚构投资项目等骗取集资款。如果实施了上述行为则构成集资诈骗罪，如果没有，只构成非法吸收公众存款罪。
刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
王常清律师表示，骗子们大多采取种植、工程项目、投资入股、消费返利、投资办学、出售商铺、发行股票、认购保险等方式，85%以上都是以支付高息为诱饵，而且犯罪分子在集资初期往往积极兑现，汇报承诺，骗取信任，吸引更多的人加入，集资规模迅速扩大。并且不惜血本，传播集资信息、举办各种活动，大力宣传，导致此类案件受害群众人数众多，涉案资金数额巨大。“许多非法集资案件中，涉案金额少则数百万元，多则数亿元。”
王常清提醒说，市民在投资理财过程中如何避开非法集资吸金陷阱呢，应注意以下几点：一是投资理财有风险，大家一定要选择正规机构的投资理财产品；二是不要轻信“熟人”的推荐，决定投资前一定要深入了解自己将要投资的项目是否真实可信；三是时刻牢记一句话：世上没有免费的午餐，对投资理财的回报率不要抱有非理性的期待，畸形的高利润背后往往隐藏着陷阱。
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