21日起境外刷卡超千元需上报 海外“买买买”或受影响？
日前，国家外汇管理局发布《关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》（以下简称《通知》），要求9月1日起各银行按日采集并报送个人银行卡境外提现交易及单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息，随后又将实施时间提前到8月21日。
数据显示，2016年境内个人持卡境外交易总计超过1200亿美元，银行卡已成为当前个人出境使用最主要的支付工具。此次新规是否针对海外刷卡消费进行外汇管控？对以后个人海外“买买买”“刷刷刷”是否有所影响？带着这样的疑问，记者走访了国家外汇管理局资阳市中心支局。
该局相关负责人表示：此次开展银行卡境外交易信息采集，并不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，不影响居民正常的境外消费，外汇局支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡，此外，银行卡境外交易信息由发卡金融机构而非个人报送，不增加个人用卡手续，大家对此不需担心。至于《通知》出台的原因，相关负责人解释是为加强监测变相的洗钱、资本外逃等违法交易。
近年来境外提现金额较大、乱象较多，比如，在境外赌场刷卡购买筹码后，通过与他人交换或直接退筹进行套现；购买高档奢侈品、会籍、收藏品后，转手他人现金收购；甚至此前澳门一些珠宝店、手表店，就允许内地游客用银联卡进行虚假购买，然后以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。今年6月，外管总局刚刚通报了部分企业、个人外汇违规的案例，其中多数都是通过将大额资金化整为零，冒用购物旅游等名义转移至国外。这些行为，已成为了贪腐、洗钱、违规转移资产的温床，而对银行卡跨境交易进行统计有助于提升金融交易透明度，加强对该类违规违法行为的管控。
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