警惕洗钱陷阱增强反洗钱意识 远离网络洗钱陷阱选择安全的金融机构
随着网络时代的到来，不法分子利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
我们通常所说的洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。由于洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，以有效达到预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要
的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融行业成为防范洗钱犯罪的前沿阵地。
地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保证客户身份资料和交易信息的安全。一个为您频繁“通融”、违规经营的地下钱庄可能为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手染指您的账户，您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗？
保护自己远离洗钱活动
一、不要出租出借自己的身份证件，出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
1、他人借用你的名义从事非法活动；
2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
4、您的诚信状况受到合理怀疑；
5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
二、不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡、U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡、U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
三、不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法，如受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提现，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
公民的反洗钱权利和义务
您支持国家反洗钱工作也是保护自己的权益。因此您在办理业务时，希望您：
一、携带有效身份证件，否则，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。有效身份证件包括身份证、临时身份证、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大路通行证、护照等；
二、办理大额现金存取时，请出示有效身份证件；
三、代理他人办理业务时，请出示您和他人的有效身份证件；
四、当您身份证件到期更换后，请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利。我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权利向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容严格保密。
（交通银行延安分行宣）
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