陕国投：信托投融资助力陕西梦——陕西省国际信托股份有限公司董事长薛季民专访
作为国内第一家上市的非银行金融机构，陕国投在成立30年上市20年的发展历程中，经历了我国信托行业的起起伏伏，在我国资本市场的风雨洗礼中，愈挫愈勇，逐渐磨砺成为一家主业突出、资产质量优良、经营管理规范、赢利能力稳定的品牌化上市金融企业。
发挥信托功能 服务实体经济
问：从陕西省实际情况看，国有企业是陕西保增长的关键。陕国投作为陕西省重要的国有控股金融机构，在保增长方面有哪些具体措施？
答:作为省属金融机构，我们积极响应省委、省政府和省国资委号召，不断强化经营管理，积极保增长。主要有两大着力点：一是确保公司自身业绩平稳增长，继续成为省国资委监管企业中的主力军；二是重点为省内经济建设提供投融资服务，助推省内重大项目和各类企业发展。总体看，在今年宏观经济形势极其复杂的形势下，我公司为保增长作出了积极贡献。具体措施主要有：
一是克难攻坚拓市场，力保公司业绩稳提升。今年，在“三期叠加”的严峻经济形势下，金融信托行业面临更多的挑战和考验，公司在深入分析经营发展形势的基础上，确立了“稳中求进、转型升级”的主基调，以“抓市场、抓创新、抓风控”和提质增效为经营主线，组织省内外18个信托业务部门全力拓展市场，围绕省内外基础设施、工商企业、房地产及资本市场开发多元化产品，保持了较好的业务发展势头。今年前三季度，实现营业收入6.31亿元，实现利润3.26亿元，上缴国家和地方税费1.88亿元。公司新增信托项目133个，新增信托规模399亿元；管理信托资产1105.06亿元，同比增长31.4%。
在做好传统业务的同时，公司积极推动转型发展，开发了首款公益信托产品，其他如家族信托、土地流转信托、类资产证券化产品等创新业务的实施也取得了实质性成果。经过不懈努力，公司业绩保持平稳增长势头，有力地支撑了省属国企保增长大局。
二是全面改革稳推进，力促管理上台阶。公司将2014年定为“全面改革年”，采取了一系列措施强化改革：推进经营发展理念转变，高树市场化意识；积极落实人才战略，有效引领发展；力推机制转换，有效转变作风，强化经营团队责任；优化激励约束机制，确保公司持续发展；实施创新驱动，多措并举促创新，公司在省内金融机构中首家设立了博士后工作站；调整优化风险管理体系及机制，夯实内控基础；创新工作方式方法，有效提升执行力；改革营销体制机制，打破业务大瓶颈等等。经过深化改革，公司发展基础有效夯实，市场拓展能力、风险抵御能力进一步增强。
三是紧贴省内经济，大力强化投融资。公司将保增长积极融入全省经济发展大局，着力围绕省内重点产业、热点项目、大中小微企业等，综合运用自有资金、信托资金开展股权投资、贷款、融资租赁、基金等多元化金融服务。今年前1—10月新增省内投融资项目57个，规模266.3亿元，比去年同期增加163.9亿元，增长160%，创历史新高。
问：据我所知，陕国投这几年每年都是超额完成省政府下达的省内投融资任务，融资规模基本上都在150亿元以上，这个规模接近于几大国有银行陕西分行的融资规模，请您详细介绍一下这方面投融资主要集中在哪些领域？
答：陕国投的前身陕金联成立时定位就是省上“改革开放的窗口、对外融资的平台”。30年来，陕国投一直以重点服务陕西经济建设为己任，累计为陕西省大中小型企业和项目提供投融资服务3000多亿元。特别是“十一五”以来，累计为陕西省企业和重大项目提供投融资服务上千亿元。今年以来逆势扩张新增投融资规模达260多亿元，再创历史新高。近几年省内投融资的重点主要在以下方面：
一是切入省内支柱产业进行投融资服务。把陕北能源化工基地、文化旅游支柱产业等作为业务拓展的重点，作为公司战略发展目标的优先选择。通过信托贷款、股权投资等形式先后为省煤业化工集团、榆林榆神工业园区、陕西恒源煤电等省内能源企业和项目提供投融资服务；紧抓煤炭资源整合等机遇，先后为神木县赵仓峁煤矿、腾伟矿业、百吉矿业等提供煤矿整合、技改资金等多项金融服务；积极支持文化旅游产业的发展，通过信托贷款、股权投资等形式先后为华山风景区、太白山风景区、法门寺文化景区、临潼旅游、陕文投、西安城墙南门改造等项目提供金融支持。“十一五”以来，累计为陕西省能源化工基地建设提供资金200多亿元、文化旅游产业提供资金37亿元。
二是围绕省内基础设施建设提供投融资服务。2006年以来，积极介入陕西省高速公路建设、城市建设、重点旅游风景区、机场等基础设施建设。在高速公路大修、改扩建、配套设施建设等项目中，累计提供资金85.7亿元；先后为西部机场集团、延安城投、榆林城投、曲江新区管委会、浐灞生态区管委会、石泉席家坝水电站、略阳黑河水电站等一大批基础设施建设主体和项目，提供投融资服务120多亿元。
三是为陕西省经济建设重点项目提供投融资服务。适应陕西省经济快速发展需要，主动介入旧城区改造、小城镇建设、保障房建设等民生项目；紧紧围绕建设“三个陕西”的战略部署，加大对新型能源化工产业、电子产业、高端装备制造业、航空航天产业等重点项目的投融资支持力度。在三星电子项目引进初期，高新区下属融资主体从银行融资遇到困难，公司利用自身优势，采用股权投资的形式为项目区域的城中村拆迁和园区道路建设提供资金近6亿元，为项目园区的“七通一平”建设目标提供了保障；陕北榆神能源化工基地建设初期，园区的基础设施建设不到位，项目引进遇到了困难，公司运用股权投资方式为工业园区前期基础设施建设提供3亿元资金支持，为投资项目落户园区提供了保障；针对西咸新区下属企业前期缺乏成熟资产作抵押的实际，公司创新投融资方式，采取股权投资、收益权转让等形式，为西咸新区建设提供金融服务。近年累计向三星电子项目基础设施配套建设提供资金10亿元，向旧城区改造、保障房建设等提供资金16亿元，向西咸新区提供建设资金80多亿元。
四是致力于扶植陕西省中小企业快速发展。长期以来，陕国投一直把支持陕西省中小企业发展作为公司的业务重点之一。采用传统的信贷、股权投资等业务模式先后为宝鸡力兴钛业、圣高绿地、虹源生物等一大批中小企业提供投融资服务30多亿元。2012年以来，受煤炭市场持续不景气影响，榆林地区出现了一些非国有煤炭能源化工企业和中小民营企业经营困难的情况，区域金融市场显现不稳定痕迹，在这时大部分金融机构开始收紧榆林地区业务。公司冷静分析存在问题，发挥地方金融机构维护区域金融稳定的优势，加大了在榆林地区的资金投放力度，开发出了伞形结构化信托基金的创新模式，推出了“陕国投·塞上明珠小微企业发展基金”，基金总规模100亿元，计划分若干期发行，目前发行了第1期，规模2亿元。这一创新型基金融资方案的推出，有力地引导了社会资金扶持榆林地区发展，为神木地区近60户小微企业提供了资金支持，帮助这些企业解决了区域金融市场动荡后的融资难题。目前，公司正持续推出新一期融资计划并进一步完善该基金运作管理模式，以缓解区域金融市场动荡后榆林神木地区民营中小企业的融资困难问题。
问：最近省委、省政府出台《关于加快西咸新区发展的若干意见》，明确提出“举全省之力推进西咸新区开发建设。”作为省属国有上市金融信托公司，自然义不容辞。请薛董事长谈谈陕国投在西咸新区建设方面都做了哪些工作？
答：这几年来，陕国投认真贯彻落实省委、省政府有关西咸新区建设的战略部署，在西咸新区成立之初，就积极介入新区建设。在银行资金因项目资本金不足等原因无法进入的情况下，发挥信托优势先行切入，先后采取股权投资、股权托管、股权回购和贷款等灵活方式，累计已经为西咸新区提供建设资金80亿元，有效发挥了过桥、杠杆撬动等作用，提升了西咸新区融资能力。今年前三季度，合计提供资金60多亿元，截至10月底，公司已经审批通过待落实的项目还有约20亿元，陕国投已成为服务这个国家级开发区建设的金融主力之一。在服务西咸新区发展方面，我们主要采取了以下措施:
第一、把“服务西咸”上升为公司战略，提供全方位金融服务。2011年西咸建设集团成立之时，注册资本不足，陕国投即通过股权形式投入西咸集团10亿元，有效解决了集团初设时的注册资本难题。之后，又为沣西新城、泾河新城和空港新城多个建设主体注入股本金，大大增强了实力和融资能力。在融资方式上，紧贴区内的重点项目，有针对性地提供投融资服务，先后为泾河新城的明珠国际家居城、沣东新城的国际车城、昆明池等一批重点项目提供投融资服务30多亿元，有效地支持了西咸新区的大项目带动战略。2012年，公司与西咸新区管委会签订了重点项目融资银企合作战略协议，积极跟踪西咸新区的重点项目建设，为西咸新区快速进入大规模项目实施阶段做出了积极贡献。
第二、立足西咸新区实际，提供灵活多样的金融服务。全程服务西咸建设，关键是要创新模式，这方面我们做了一些有效的探索。一是在建设之初或建设主体负债率过高时，通过股权投资形式，有效解决各板块建设主体的注册资本不足问题；二是针对基础设施建设、旧城改造、回迁安置、民生工程、园区建设等的不同资金需求特征，从资金来源、投资方式、资金使用期限、风险缓释等方面有针对性地设计投融资方案；三是针对西咸新区下属企业缺乏成熟资产作抵押的实际，灵活采用增资、股权托管、股权转让、贷款等形式提供多样化的投融资服务；四是积极引入期限长、成本低的保险等资金介入西咸新区建设。由于提供了全方位、贴心式的金融服务，陕国投在西咸新区的资金投入在各类金融机构中数量居前、方式多元。
第三、实施整体授信政策，开通西咸项目绿色通道。为了提升内部决策和执行效率，在对西咸新区各组团板块未来发展进行综合评价的基础上，今年对西咸新区及各组团板块实施了整体授信政策，这是公司首次对一个区域的资金投放实施授信政策。实施整体授信管理后，在授信额度内，对西咸新区的投融资项目走绿色通道，适当简化评审等程序，提升了投融资服务效率。
在西咸新区大发展的过程中，陕国投将继续发挥信托投融资的多元功能优势，以强烈的政治意识、责任意识和发展意识，为西咸新区提供更多更优质的金融服务。
三十年金融服务 诚信专业铸品牌
问：今年是陕国投成立30周年上市20周年。风风雨雨30年，陕国投从改革开放中破土而出的一棵不起眼的小苗，磨砺发展成一家主业突出、资产质量优良、经营管理规范、赢利能力稳定的品牌化上市金融信托企业。请您简要介绍一下陕国投30年的发展历程。
答：可以说，改革的春风吹遍祖国大江南北时，以陕国投等为代表的陕西的金融事业沐浴着春风开始了改革创新的探索。
1984年11月10日，由人行陕西分行、工行陕西分行信托投资公司、陕西省保险公司等联合组建的陕西省金融联合投资公司（简称“陕金联”）成立。作为陕西对外开放的窗口，成立之初的陕金联在引进外资方面发挥了积极作用。为了建设规范现代企业，1992年，在省内首批进行了股份制改革试点，省财政厅成为大股东，公司更名为“陕西省国际信托投资股份有限公司”，标志着陕国投的诞生。1994年1月10日，随着深圳证券交易所一声锣响，陕国投在深圳证券交易所正式挂牌上市，中国第一家非银行上市金融机构诞生。“出海”资本市场，不但有效提升了资本实力，建立了规范的法人治理结构，也使得陕国投这个地方金融企业借助资本市场的发展机遇，积极拓展证券和金融信托主业，迈上了新的发展平台。
作为国内第一家上市的非银行金融机构，陕国投在成立30年上市20年的发展历程中，经历了我国信托行业的起起伏伏，在我国资本市场的风雨洗礼中，愈挫愈勇，逐渐磨砺成为一家主业突出、资产质量优良、经营管理规范、赢利能力稳定的品牌化上市金融企业。近年来，公司把风险管控作为第一生命线，积极引入市场化经营机制，围绕省内经济建设强化信托主业，“十一五”成功实现了战略转型，陕国投的面貌发生了凤凰涅槃式的变化，信托规模和盈利能力稳步增长，主要财务指标明显改善。
凭借稳健的经营业绩和长期积聚的区域影响力，陕国投的品牌价值得到全面提升。近年来，连续获评“中国最具区域影响力信托公司”，连续被省政府评为“陕西省优秀金融机构”，此外，还荣获中国上市公司投资者关系风险管理“金盾奖”、省市“著名商标”、“省级守合同重信用企业”、“陕西省A级纳税人”等荣誉。
问：最近陕国投正在启动新一轮的增资扩股，公司实力将会大幅提升。那么，在经济下行的大背景下，如何在竞争日趋激烈的信托市场开辟新的天地？
答：作为上市信托公司，陕国投在自身得到快速发展的同时，要不断通过增资扩股，进一步提升公司的实力，为股东创造更多的回报。2012年，公司在省政府和大股东陕西煤化集团的大力支持下完成了增资扩股，去年实施了10送1股转10股的高送转方案，注册资本增至12.15亿元，资本金达到了30多亿元，实现了陕国投历史上真正意义的“摆脱资本瓶颈”，公司的发展跨上了新平台。要实现“十二五”发展规划，打造陕国投投融资平台，必须进一步增强资本实力。经过深入分析论证，我公司启动实施了新一轮增资扩股。本次预计募集4.5亿股，募集资金32亿元。增资扩股顺利完成后净资产将大幅增加达到70亿元以上，资本实力将达到行业领先水平；各项风险控制指标将更加稳健，资产负债率将有所降低；与净资本规模挂钩的业务发展空间将显著扩大，可支撑公司信托资产规模达到2000—3000亿元；公司基本面会发生根本的变化，为进一步发展奠定良好的基础。
在此基础上，我们提出了“再创业”战略要求，将再创业的布局定为“强化基础，扩张布局，调整结构，严控风险，持续优化核心竞争力”。再创业是新的起点，也是新的前进号角。我们将继续保持艰苦创业、埋头苦干的劲头和如履薄冰、如临深渊的风险意识，总结经验教训，不断追求超越。未来，我们将继续以股东利益最大化为目标，立足陕西辐射全国，坚持稳健经营方针，严守风险底线，紧贴市场拓展业务，在中国资本市场，在信托领域精耕细作，不断发展壮大，力争把陕国投打造成为我国信托行业的旗舰品牌。
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