哪来那么多“高回报”?就是套路 环翠警方:近三年的集资诈骗案受害的多是老年人
本报记者陶相银
通讯员高晶
近年来,非法吸收公众存款、集资诈骗案件频发,此类案件不仅严重危害金融秩序,更损害了投资者的利益。
从近三年环翠警方侦破的集资诈骗案看,受害群体以老年人为主,绝大多数受害人被骗光了养老金。
非法集资作案手法不断翻新,仍不断有人上当受骗。5月15日是全国第九个公安机关“打击和防范经济犯罪宣传日”,威海警方将举行一系列宣传活动。
身边的骗局
20多人被坑214.843万元
2011年,文登区的侯某成立一家公司,2015年将公司迁至威海市区,文登业务仍继续开展。
该公司的经营范围是以自有资金对法律允许的行业进行投资,但侯某通过熟人介绍推荐等方式,允诺高额投资回报,先后与20多名受害人签订委托资金管理合同,吸收集资款共计243万元。侯某将吸收来的款项用于购买个人住房、公司装修、支付员工工资、消费挥霍等,以致集资款不能返还给受害人,扣除已支付给各受害人的利息共计28.157万元,侯某诈骗集资款额共214.843万元。
2017年4月,侯某被判处集资诈骗罪、有期徒刑12年并处罚金30万元。
经侦民警介绍,候某非法集资案件只是集资诈骗类案件中的一起小案件,全国各地均发生了“e租宝”、“善心汇”、“钱宝系”等重特大非法集资案件,威海本地也发生了多起类似案件。
骗局借壳新鲜词汇
核心还是“高回报”
目前,社会上有各类理财类公司,其中有不少公司超范围经营、非法从事金融业务活动、虚假宣传、违法违规经营理财产品等。注册成立公司并取得合法身份的手续并不繁琐,不法公司往往就有着工商登记的合法身份,且门面豪华,用以骗取群众信任。此类公司多通过群发短信、打电话和在人员密集地区发放礼品兑换卡的方式,招揽人员参加所谓的“投资推介会”,推销投资项目和理财产品,继而“高额回报”吸引受害人掏钱。
近几年来,以网络科技、电子商务、文化传媒等为名目成立的公司也不在少数,其中不乏“挂羊头卖狗肉”者,涉嫌非法集资。他们以受害人并不熟知的“科技产业”、“节能产品”、“慈善互助”、“金融互助”、“虚拟货币”、“网络理财”等新鲜词汇为幌子,但核心还是“高息”、“免费”、“高回报”等诱饵,运作伎俩仍是拆东墙补西墙、击鼓传花的老套路。
“消费返利”“炒期货”
可能是非法集资
“消费返利”原本是一种常见的促销手段,相当于打折。近年来,这一促销手段却被不法分子包装成众多诱人的概念,比如消费全返、消费相当于存钱、消费致富等。
正常“消费返利”比例不会太高,但不法的“消费返利”却可“高额”乃至“全额”返还。正常“消费返利”可当场或短时间内兑现,不法“消费返利”却是承诺在未来相当长的时间内逐步返还,为资金链维系留下可操作空间。
在威海城区,有一些保健品店或社区超市,起初以米、面、油等日常用品为主要商品,以低价吸引消费者入店消费,并以高额返利为由鼓励消费者拉人头办卡消费,办卡金额从几百到几千元不等。这类门店一般存续时间短,大多半年左右就关门,且前期许诺返利较大,没有真正的赢利点,纯粹靠发展新客户办卡来盈利。
在很多电商平台,乃至一些大型实体店,也会出现“消费返利”。不法分子往往打出“消费=存钱=免费”、“最高能实现全部消费返利”、“买多少、返多少”的旗号,吸引受害人以高于商品实际价格数倍的钱购买商品,再逐步返还所谓的“利”,而不多时后,网站关停、商场人去楼空,消费者的钱也就损失了大部分。举例来说,买家以50万元买了一件商品,商家给买家承诺以逐月返利,貌似在几年后50万元会全部返还,买家一分钱不花就得到了商品；而实际上这是一件价值10万元的商品,不久后,商家突然消失不见,买家便只得到了商品和短期内的一点“返利”,损失了近40万元。
近年来,一些更为隐秘且披着“期货交易”或“现货交易”外衣的网络平台大量涌现,这些并无资质的黑平台向受害人承诺以高息回报,或在起初给受害人尝到短期获利的甜头,诱骗受害人的资金投入。
房地产、养老、教育、培训、慈善都是非法集资的新“马甲”
民警介绍,非法集资已从直接集资向房地产、养老、教育、培训、慈善等领域转移,手段多达几十种,较为常见的有以下几种:
假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
非融资性担保企业,以开展担保业务为名非法集资。主要包括两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
以“养老”的旗号,突出形式有二:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。
以高价回购收藏品为名,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
假借P2P名义,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。
借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
此外,新型非法集资与网络传销犯罪相互交织,呈现犯罪复合化形态。尽管犯罪手法不断翻新,具有极强的诱惑性、迷惑性,但其拉人头、非法牟取利益的本质不会变。比如涉及全国多地的“善心汇”传销案,这家名为“深圳善心汇文化传播有限公司”的企业,对外宣传是“扶贫济困、均富共生”,实际上是以许诺超过银行利息上百倍的现金返利,招揽会员再发展下线。
新闻推荐
本报文登5月9日讯(通讯员丁欣欣)5月1日晚上7时,文登区口腔医院正畸科副主任张妍走进“口腔直播间”,为大家详细科普为什么要进行正畸治疗。正畸是口腔医学的一个学科分支,就是我...
文登新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是文登区这个家。