基金市场震荡频繁切勿盲目跟风投资
最近,市场出现高低切换的趋势,A股的走势一反常态,尤其是一些基金抱团的白酒、光伏、食品等高位板块出现了比较大的回调,给不少刚入市的“基民”上了一堂风险教育课。面对剧烈波动的基金市场,“基民”该怎么操作呢?业内人士建议,“基民”要放平心态,切勿盲目跟风投资。
潍报全媒体记者陈静静
市场持有基金3个月内的投资者超7成亏损
3月31日,富国基金、景顺长城基金、鹏华基金等10家基金公司,联合支付宝理财平台发布了《一季度基民报告》(下称《报告》)。《报告》对市场上多支热门基金的基民投资情况进行了数据分析,除了市场行情波动外,追涨杀跌、频繁交易也是造成“基金赚钱基民不赚钱”困境的主要原因。
《报告》显示,基民盈利比例与持有时长相关性极高。持有基金时长短于3个月的用户中,超7成是亏损的,而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的；频繁买卖的基民较拿着不动的基民收益率平均少28%,追涨杀跌的基民较基金净值涨幅少赚40%；频繁查看收益的基民往往持有时长更短。《报告》分析,频繁关注收益反映了基民心态的不稳定,也容易造成频繁交易。
“实际上,‘基金赚钱基民不赚钱’是基金行业长久以来的怪现象。”长城证券资深分析师马大鹏表示,2006年—2020年的15年间,偏股型基金指数累计涨幅达1295%,年化收益率超过19%。但据基金业协会数据显示,截至2018年,自投资基金以来盈利的客户仅41.2%,投资盈利超30%的仅6.5%。去年基金业绩不俗,吸引了很多投资者的目光,进入2021年,基金发行延续去年的火热势头,诞生了多只“日光基金”。但是2月中下旬以来,基金市场震荡频繁,2021年一季度即将收官,市场剧烈震荡之下,不少“网红”基金近段时间跌幅超20%,“新基民”很难赚到钱,甚至出现了浮亏。这些与“新基民”不具备足够的金融知识,跟风入市有很大关系。
提醒不可盲目跟风,学习基金理财知识
面对震荡的基金市场,“基民”该怎么操作呢?记者日前采访了中国农业银行潍坊分行个人金融部高级专员盛洪伟,他表示,要放平心态,投资不可能每次都稳赚不赔。下跌可能是买入的好时机,对当前基金仓位较低的客户,急跌就是较好的分批建仓的机会。
盛洪伟建议,投资者要正确认识自身风险偏好,通过动态调整权益、固收投资比例,构建适合自己的资产配置方案。比如,可以拿出70%的资金购买固定收益类产品,如银行的大额存单、国债等,拿出30%的资金购买基金,可根据市场情况定期调整投资比例。股市上涨时,实现满意的收益,可适当减仓,落袋为安；股市下跌时,可加大基金投资比例。对新手或者稳健型投资者,建议做基金定投。基金定投其实就是零存整取的升级版,以银行基金为例,就是与银行签订协议,每月拿出一定比例的资金购买基金,投资期限选3到10年。“现在购买新基金应该是不错的时机,新基金持有的是现金,股市下跌,正适合新基金建仓,可有效降低成本。”盛洪伟说。
同时,盛洪伟提醒投资者,选择基金可遵循三好法则:第一,选择好公司,选择长期业绩较好的公司,不要看一年的业绩,要看其三到五年的业绩；第二,是好时机,目前股市上证指数还是在底部区域,正是好时机；第三是选择好经理,尽可能选明星基金经理和长期业绩较好的基金经理。另外,还要考虑规模,规模适中也是其中的一个标准,30亿元到100亿元是比较合理的规模。
盛洪伟表示,在基金大热时,毫无理财经验和金融知识的投资者千万不要盲目跟风入市,更不要通过网贷借来的资金去投资理财。
◆链接一季度新成立基金规模破万亿
数据显示,以基金成立日作为统计标准(下同),截至3月29日,今年一季度已经有418只基金成立,调整后的发行份额突破万亿份,为10550亿份。与去年一季度的297只、5136亿份相比,发行数量同比增长40.7%,发行份额同比增长超过100%。
万亿新发基金中,混合型基金占七成以上。股票型基金共有114只,调整后的发行份额为1479亿份,混合型基金246只,调整后发行份额7695亿份,债券型基金47只,调整后发行份额1070亿份,三类基金发行份额占比分别为14.02%、72.93%和10.14%。
从3月数据来看,此前一度“遇冷”的基金发行开始呈现企稳态势。根据权威数据显示,截至3月29日,3月以来新成立基金数为165只,数量多于1月的133只和2月的120只；但调整后的发行份额合计仅为2682.15亿份,相比1月的4901.20亿份和2月的2966.80亿份分别下降45%、9.57%。
值得注意的是,市场震荡下,部分机构开始将发行重点转移至收益较为稳健的债券型基金上。根据权威数据显示,3月债券型基金的发行数量为20只,相比今年2月的10只增长一倍,而股票型基金的数量则为42只,仅仅略高于2月的37只。从发行份额来看,与1月和2月相比,3月股票型基金的发行份额明显减少,份额占比从2月份的17.65%下降至13.07%,债券型基金发行份额占比则从2月的10.13%大幅上升至16.65%。
平安证券指出,受疫情影响较大以及受政策支持的行业也可做长期布局,如医药、消费、科技和制造行业。
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