以下几种“场景”都是网贷诈骗套路

潍坊晚报 2021-03-08 09:31 大字

潍报全媒体记者宋树云

【案例】

日前,临朐县石家河生态经济区村民王某某在某小额借贷平台办理网络贷款时接到一通自称某消费金融专员的电话,对方称王某某借贷过程中存在严重失误,一万元贷款被冻结,且情节严重可构成恶意套用贷款罪。接着,对方又称王某某具有恶意诈贷嫌疑,必须立即转款一万元认证金到指定银行账户完成账号解冻,账号解冻后一并返还贷款及认证金共计两万元。王某某一时慌了神,一边继续向对方询问如何转账,一边赶往临朐县公安局石家河治安办寻求帮助。

治安办民警钟世豪了解事情经过后,明确告知王某某这是网络诈骗,避免了王某某遭受经济损失。

【提醒】

警方提醒,如今网贷诈骗案件多发,这类网贷骗局均以低门槛、无抵押、无手续甚至“只用身份证即可贷款”为由吸引受害人关注,然后以贷款需要验资等为由,要求受害人缴纳各种费用,或骗取受害人银行账户信息窃取钱款。以下“场景”皆为网贷诈骗惯用“套路”,市民如果遇到应立即停止转账等操作并拨打110报警。

1、免征信。凡是声称随便就能贷几万元甚至几十万元,不需要征信及缴纳担保金、流水资金的贷款,基本都是诈骗。

2、凡是要求受害人必须通过二维码、链接等下载贷款APP的,都是骗局。正规金融公司的贷款APP均可以在各大手机应用商店内找到,如果“客服”要求必须通过发来的二维码、链接等下载贷款APP,一定是诈骗。此类APP全部是犯罪分子自行开发的非法APP,通常会冒充正规公司的名义来迷惑受害人,用户一旦授权安装,个人信息将完全暴露在犯罪分子面前,对方可以在“后台”随意操作,包括转走用户银行卡内余额等。

3、贷款审批中以“账户冻结”为由要求转账解冻。申请网络贷款不违法,一些人可能因为资信不足而无法获得授信,但绝对不会出现“账户冻结”的情况。如果网贷平台以填错收款卡号、网贷申请频繁、支付超时、账户出现异常等任何理由,声称申请人账户被冻结,要求转账才能解冻的,一定是诈骗。

4、以激活贷款审批进度为由要求转账。正规金融公司审批贷款只有通过和未通过两个结果,不会存在需要转账激活进度的情况,凡是以激活审批进度为由要求转账的,一定是诈骗。

5、以“做流水”美化账户为由要求转账。账户流水并不能准确反映一个人的资信情况,金融机构仅将其作为贷款资格审查的一个参考,且一般要求申请人提供半年以上的银行流水。因此,凡是以做虚假“流水”帮助申请人提升资信为由要求转账的,一定是诈骗。

民警提醒,市民一定要选择合法正规的贷款公司或金融机构借款。如遇诈骗,注意保留银行转账记录、通话记录,短信、微信聊天记录等。

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